Saznajte kako financirati neopozivu povjerenje

Promjena vlasništva, dodjeljivanje prava i ažuriranje korisnika

Kada je riječ o financiranju neopozivog dnevnog povjerenja, nemojte se zbuniti jer je povjerenje "neopozivo" umjesto "opoziva" - Nepopravljive žive povjerenja financiraju se na isti način kao i Revocable Living Trusts. Razlika je u tome što morate biti pažljivi oko onoga što financiramo u Neopozivu Životni Odgoj jer ćete odustati od vlasništva i nadzora nad financiranom imovinom.

U većini slučajeva vi i vaš odvjetnik za planiranje nekretnina odlučit ćete se dugo prije nego što je Povjerenje Neopozivu Život je stvoreno i ono što treba ući u povjerenje.

Zašto? Budući da su Povlastice za neopozivo življenje dizajnirane za držanje i posjedovanje pojedinačne imovine ili određene imovine i zato se koriste samo u vrlo ograničenim situacijama. Slijedi sažetak postupaka za financiranje neopozivog povjerenja za život:

Promjena naslova / vlasništva

Za imovinu kao što su bankovni računi ; ne-IRA i ne-401 (k) investicijske i brokerske račune ; dionice i obveznice koje se nalaze u obrascu certifikata; životno osiguranje; i nekretnine, ove vrste sredstava financiraju se u Neopozivu Živopovijesnu Skladu promjenom vlasnika imovine iz pojedinog imena Pouzdanog društva u ime povjerenja:

• Trenutni naziv: "William Sample"
• Novi naslov: "Jane uzorak, povjerenik, ili njezini nasljednici u povjerenju, pod Williamovim primjerom neopozivim povjerenjem, od 1. siječnja 2009."

Dodjela vlasničkih prava

Za imovinu kao što su osobni proizvodi bez pravnog vlasništva (nakit, umjetnički rad, antikviteti i slično); novac koji vam dugujete (osobni zajmovi koje ste napravili i hipoteke koje ste vratili); autorska prava i patenti; određene vrste nafte, plina i minerala; i udjela partnerstva i članstva u društvima s ograničenom odgovornošću, ove vrste sredstava financiraju se u neopozivu životnu zakladu dodjeljivanjem vlasničkih prava iz pojedinačnog imena Pouzdanog društva u ime povjerenja:

• Trenutni naziv: "William Sample"
• Jezik izdavanja : "Ja, William Sample, ovime dodijelim sve moje pravo, naslov i interes za tu određenu mjenicu od 31. siječnja 2008. u iznosu od 40.000 dolara od i između William Samplea kao zajmodavca i John Smitha kao dužnika, Jane primjerku, povjereniku ili njezinim nasljednicima u povjerenju, pod Williamovim primjerom neopozivim povjerenjem, od 1. siječnja 2009. "

• Novi naslov: "Jane uzorak, povjerenik, ili njezini nasljednici u povjerenju, pod Williamovim primjerom neopozivim povjerenjem, od 1. siječnja 2009."

Promjena Korisnika

Za imovinu kao što je životno osiguranje; mirovinski računi, uključujući IRA, 401 (k) s i 403 (b) s; određene mirovine ; i zdravstvene štedne račune (HSAs) i medicinske štedne račune (MSAs), ta se imovina zapravo ne vraća u ime neopozivog dnevnog povjerenja. Umjesto toga, primarni i / ili sekundarni korisnici ovih vrsta imovine mijenjaju se u povjerenje:

• Trenutni korisnik: "Jane uzorak"
• Novi korisnik: "Jane uzorak, povjerenik, ili njegovi nasljednici u povjerenju, pod Williamovim primjerom neopozivim povjerenjem, od 1. siječnja 2009."

Imajte na umu, međutim, da bi imovina koja ima oznaku korisnika biti izuzeta od vrijednosti nekretnine u svrhu poreza na imovinu, vlasnik imovine također će se morati promijeniti u neopozivu životnu zakladu pomoću postupaka navedenih u nastavku u stavcima 1 i 2 gore. Što to znači da je za većinu ljudi jedina vrsta imovine koja će se retitled u ime neopozivu živi povjerenje je životno osiguranje politike.