Zašto biste trebali ulagati i kako to učiniti

Postoji vrijeme za kratkoročno trgovanje i vrijeme za ulaganje

Moja karijera u trgovanju započela je na podu dnevne trgovinske tvrtke. Mnogo godina vjerovao sam da je kratkoročno trgovanje bilo superiorno od ulaganja. S današnjim trgovanjem nema nikakvih preostalih nedostataka za brigu, osnove su nevažne i rizik se može precizno kontrolirati. Dan trgovanja ima određene granice, zbog čega bi svatko, uključujući dnevne trgovce, također trebao uložiti u burzu. Neki od razloga zašto se raspravlja u nastavku.

Nakon što je učinio oboje, ulaganje i kratkoročno trgovanje, jedan nije nužno lakši od drugog - oboje zahtijevaju plan . Ovdje su osnovni koraci za pronalaženje dionica za ulaganje; obrtnici obično traju dvije do pet godina.

Zašto ulagati u burzu

Ulaganje ne pruža neposrednu zahvalnost ili frustraciju koju kratkoročna trgovina ostvaruje, ali ima nekoliko izuzetnih prednosti nad kratkoročnim trgovanjem.

• U trgovanju danom, ako razvijete veliki račun, vrlo brzo ćete dobiti "ograničeno". U većini tržišta jednostavno nema dovoljne likvidnosti kako biste neograničeno povećavali svoju poziciju. S dugoročno trgovanje iako možete dobiti položaj tijekom dana ili tjedana. Što je vaš račun veći, na kraju morate uzeti u obzir ulaganja jer jednostavno ne možete pronaći dovoljno dionica / mogućnosti na vrlo kratkim vremenskim okvirima kako biste uspješno iskoristili sav kapital.
• Ulaganje je pasivni dohodak. S kratkoročnim trgovanjem morate stalno pratiti pozicije, zatvarati obrta i otvarati nove. Vaša ulaganja rade za vas cijelu godinu, uz minimalan napor nakon što je trgovina u tijeku.

• Ulaganje radi plan štednje. Ulaganje je zabavno i prisiljava vas da spriječite potrošnju. Umjesto da trošite novac na neozbiljne stvari, novac je usmjeren prema vašim investicijskim računima umjesto toga.

Razmotrite ove dvije norme kada ulažete

U svakom nastojanju najbolje je pogledati norme umjesto izuzetnih. Kada uložite ovdje, postoje dvije norme koje treba imati na umu:

• Dionice koje su izvršile najgore tijekom posljednje tri godine obično će se nadmašiti tijekom sljedeća tri. Dionice koje su izvršavale najbolje tijekom posljednje tri godine, obično će imati manje performanse tijekom sljedeća tri. Pogledajte istraživanje DeBondt i Thaler .

Drugim riječima, dionice ne ostanu jake ni slabe zauvijek. Ako ulažete u čvrste tvrtke, koje su već duže vrijeme, obično neće dugo ostati visoke ili niske. Uvijek postoje trendovi i trendovi ubrzanja, s obzirom na dovoljno dugotrajnog vremenskog okvira. Idealno, želite kupiti dionice na nižim razinama u usporedbi s višim razinama.

• Dionice dionica obično nadmašuju dionice koje ne plaćaju dividendu .

Dionice koje plaćaju dividendu obično su dobro ustrojene tvrtke koje se mogu priuštiti da dio dionica distribuiraju dioničarima. Dividenda djeluje kao novac u ruci i pomaže neutralizaciji fluktuacija cijene dionica. Ulaganje u čvrste dionice dividendi je izvrstan način za uspostavljanje bogatstva; ulaganje u rizične pothvate nije potrebno. Statistike pokazuju da dionice koje plaćaju dividendu - kornjača za razliku od jare - pobjeda utrku u dugom roku.

Odabir investicijskih dionica

Evo kratkog sažetka o tome što treba tražiti u investicijskim fondovima, imajući u vidu dvije točke koje je gore spomenuto.

Koristite dioničar za pronalaženje dionica koje odgovaraju sljedećim kriterijima.

• Prinos dividende iznad 5%, ali omjer isplata ispod 100%.
• Prosječni volumen preko 300.000 dionica.
• Cijena iznad $ 2; nema peni dionica.
• IPO datira više od godinu dana; prednost se daje dionicama koje se javno trguje već 10 godina ili više.
• P / E veća od nule (pokazuje da je tvrtka profitabilna). Razmotrite potragu za zalihama s niskim P / E, na primjer, veći od nule, ali manje od pet. Također razmotrite razmatranje zaliha gdje je Forward P / E niži od trenutnog P / E. Očekuje se da će se zarada povećati, a ako rade, to je bolja kupnja po trenutačnoj cijeni.
• Operativna marža Više od 10%.

Na mnogim skladišnim zalihama dna dva kriterija će filtrirati REIT i ETF . Ako želite vidjeti ETF-ove i REIT-ove, pokrenite zaseban zaslon za one koji koriste samo prva četiri kriterija.

Za zalihe, pokrenite zaslon sa svih šest kriterija.

Prosijavanje za zalihe na temelju gore navedenih filtera će proizvesti popis mogućih trgovinskih kandidata. Ipak, svi nisu vrijedni ulaganja.

Pogledajte grafikone dionica koje je proizveo gore prikazivač. Sljedeći kriteriji za ulaganje u zalihu su:

• Kupujte samo dionice na glavnoj dugoročnoj podršci. Želimo kupiti dionice po relativno povoljnim cijenama (u usporedbi s povijesnim vrijednostima), a ne skupe cijene.

Investicijski obrti ne zahtijevaju zaustavljanje gubitka , ali biste trebali imati na umu cijenu gdje ćete izaći ako uvjeti ne popravljaju za zalihe. Ulaganje ne znači da ga držite zauvijek ako to ne čini ono što očekujete. Niska tolerancija za dionice koje i dalje padaju.

Također, imajte izlazni plan za izlaz iz profitabilne trgovine. Odredite kako i zašto ćete izaći. Budući da smo koristili podršku za ulazak u trgovinu, možete razmisliti o izlasku samo ispod dugoročne razine otpora. Kada izađete iz svoje trgovine, nemojte brinuti o tome što zalihe poslije. Uzmite novac i uložite u druge zalihe, ponovno prolazite kroz isti postupak, kao što je gore objašnjeno.

Ovo nas dovodi do jedne konačne smjernice:

• Ako kupujete na podršci i planirate izaći iz neposredno ispod otpora, potencijal za povećanje bi trebao prevladati rizik od negativnog stanja (do $ 0) za najmanje 2: 1. To znači da ako kupite u iznosu od $ 5, trebali biste biti razumni mogućnosti da izađete iz zaliha na 15 $ ili više. U apsolutno najgorem slučaju izgubite 5 dolara za udio (ali budući da ne zauvijek držimo gubitnike, to je vrlo malo vjerojatno), no na temelju povijesnog grafikona sasvim je moguće napraviti 10 dolara / dionica ili više. To je poznato kao omjer rizika / nagrade .

Konačna riječ o tome zašto ulagati i kako

Kupi jake dionice koje plaćaju dividendu na jeftini. Dionice ne mogu zauvijek ići više, a dionice obično ne ostaju zauvijek zauvijek (osim ako je nešto ozbiljno pogrešno). Koristite gore navedene kriterije za pronalaženje dionica za ulaganje. Također razmislite o frakcijskom ulaganju .

Nažalost nema nikakvih jamstava. Dionice mogu izgledati sjajno na temelju gore navedenih čimbenika, ali i dalje padaju u cijenu. Gore navedeni članak govori o tendencijama koje se primjenjuju na mnoge dionice, ali bilo koji pojedini fond može prkositi tendencijama. Gore navedeni popis daje sažetak zašto ulagati u dionice i osnovni zaslon za pronalaženje nekih dionica koje mogu biti određene po cijeni. Ja duboko kopam još prije nego što napravim trgovinu; za svakih 30 dionica analiziranih pomoću ovog pristupa, samo jedan ili dva mogu biti vrijedni ulaganja rezervirati Ovaj članak pruža polazište za svoju analizu.