Pronađite pravi investicijski savjetnik za svoju situaciju
U ovom članku ćemo pogledati kako pronaći međunarodnog investicijskog savjetnika, neka važna pitanja i druga važna razmatranja.
Pronalaženje pravog financijskog savjetnika
Postoji mnogo različitih načina za pronalaženje financijskog savjetnika, no pronalaženje savjetnika s međunarodnom stručnjom može biti izazovno. To je osobito istinito ako živite u malom gradu gdje nema mnogo mogućnosti. Dobra vijest je da imate opcije u bilo kojem scenariju.
Najbolje mjesto za početak u potrazi za financijskim savjetnicima jest LSP-a za izradu plana projekta CFP-a, što olakšava traženje akreditiranih investicijskih savjetnika. Web stranica pruža lokalne mogućnosti uz njihovu metodu nadoknade, minimalne zahtjeve za ulaganje, disciplinarnu povijest i kratku biografiju. U sekciji specijalnosti možete potražiti međunarodne investicije i druge važne kriterije.
Ako na vašem području nema međunarodnih financijskih savjetnika, razmislite o pitanju tradicionalnog financijskog savjetnika o uključivanju međunarodnih sredstava u svoj portfelj .
Mnogi financijski savjetnici imaju iskustvo uključivanja međunarodnih ulaganja u portfelj i mogu imati neke preporuke. Važno je postaviti pitanja da razumiju svoj pristup u vezi s međunarodnim preporukama o ulaganju i diverzifikaciji .
Međunarodni savjetnici s fondovima
Neki međunarodni investicijski savjetnici upravljaju vlastitim investicijskim fondovima kako bi klijentima omogućili izloženost međunarodnim tržištima.
U tim slučajevima, investitori mogu kupiti investicijske fondove izravno od tih savjetnika bez nužnog klijenta. Mnogi od najvećih savjetnika u prostoru su poznate tvrtke poput Schwab, Fidelity i Vanguard , no možda biste htjeli razmotriti i manje savjetnike koji su izrezali nišu.
Neki manji međunarodni investicijski savjetnici s investicijskim fondovima uključuju:
- Oakmark: savjetnik usredotočen na primjenu dosljedne filozofije i procesa ulaganja usmjerenih na identificiranje mogućnosti vrijednosti. Sredstva obično drže manje od 75 vrijednosnih papira dok upravljanje ima puno "kože u igri".
- Hartford: Savjetnik usredotočen je na ulaganja usmjerena ljudskim centrom, što znači stvaranje sredstava koja odgovaraju jedinstvenim investicijskim ciljevima. Na primjer, njezini strateški beta ETF-ovi olakšavaju iskorištavanje strategija optimiziranih za rizik.
- Domini: Savjetnik usmjeren na društveno odgovorno ulaganje širom svijeta, što uključuje traženje pozitivnih socijalnih i ekoloških ishoda uz konkurentne financijske prinose za investitore.
Popise investicijskih fondova možete pronaći na web stranicama kao što su USNews ili različiti slojevi investicijskih fondova dostupni putem Morningstar i drugih web stranica.
Pitanja za savjetnike
Nakon što odredite financijski savjetnik, morat ćete ih intervjuirati kako biste bili sigurni da su kvalificirani i dobro odgovaraju vašim potrebama.
Obično je dobra ideja da se upoznate s investicijskim savjetnicima "licem u lice" kako biste bili sigurni da ćete se dobro slagati.
Neka važna pitanja koja se postavljaju uključuju:
- Kakvo iskustvo imate u međunarodnom ulaganju?
- Koje licence držite? Jeste li registrirani kod DIP-a, države ili FINRA-e?
- Kako se plaćate za svoje usluge? Koja je vaša stopa ili provizija?
- Jeste li ikada bili disciplinirani od strane bilo kojeg vladinog regulatora ili su tuženi od strane klijenta?
- Možete li mi poslati kopiju oba dijela obrasca ADV ?
Važno je učiniti vašu dubinsku analizu kako bi se osiguralo da investicijski savjetnik odgovara vašim potrebama. Konkretno, trebali biste pronaći savjetnike koji su pravilno registrirani, radeći na osnovi pristojbi (a ne provizije), i bez skrivenih povijesti s regulatorima i klijentima.
Prilikom razmatranja investicijskih fondova trebate preuzeti prospekt svakog fonda da biste saznali više o profilu rizika i nagrade fonda.
Možda je i dobra ideja da pozovete sredstva koja vas zanima da biste saznali više o svom pristupu i kako biste bili sigurni da je to prikladno.
Donja linija
Međunarodni investicijski savjetnici mogu pomoći individualnim investitorima izgraditi izloženost stranim tržištima u svoje portfelje. Mnogi investicijski savjetnici također posluju s vlastitim investicijskim fondovima, koji mogu pomoći ulagačima da ostvare izloženost bez prolaska kroz tradicionalni financijski savjetnik. Prije ulaženja u ove fondove važno je učiniti vašu dubinsku analizu i osigurati da sva vaša pitanja budu odgovorena, a sredstva su dobra za vaš portfelj.