Sektorski fondovi nisu za svakog investitora i definitivno je pravi način i pogrešan način da ih koristimo. Dakle, prije kupnje u jedan ili više različitih industrijskih sektora, dobro je educirati se o tome što su i kako rade.
Što su sektorski fondovi i kako ulažu?
Sektorski fond je uzajamni fond ili fond razmjene (ETF) koji ulaže većinu ili cjelokupnu imovinu u određeni industrijski sektor. Popis sektora obično uključuje tehnologiju, financijske, potrošačke cikličke, potrošačke artikle, komunalne usluge, energiju, prirodne resurse, zdravstvenu zaštitu, nekretnine i plemenite metale.
Evo kratkog objašnjenja s primjerima o tome kako različite vrste sektorskih fondova ulažu, raščlanjene po sektorima:
- Tehnologija: Ovaj sektor ulaće u zalihe tvrtki koje proizvode tehnološke proizvode ili nude usluge temeljene na tehnologiji. Primjeri bi uključili proizvođača softvera kao što je Microsoft (MSFT), online trgovac na malo kao što je Amazon (AMZN), web mjesto društvenih medija kao što je Facebook (FB), tvrtka poput Abeceda (GOOG, GOOGL), matična tvrtka tvrtke Google koja proizvodi više proizvoda i usluge unutar tehnološke industrije.
- Financijska sredstva : Sektorska sredstva će držati dionice tvrtki kao što su Bank of America (BAC), Charles Schwab (SCHW) i Wells Fargo (WFC). No, financijske dionice mogu uključivati više od banaka i brokerskih tvrtki - financije uključuju i osiguravajuća društva, društva za investicijske fondove i tvrtke za financijsko planiranje.
- Potrošačka ciklička : Kada mislite na potrošačke cikličke dionice, razmislite o tvrtkama kao što su Disney (DIS), McDonalds (MCD) i Starbucks (SBUX). To su tvrtke koje prodaju stvari koje ljudi ne trebaju za svakodnevni život. Stoga se ciklički zalihe potrošača, koji se nazivaju i diskrecijsko ili slobodno vrijeme potrošača, imaju tendenciju da se bolje poduzmu kada je ekonomija snažna i potrošači u raspoloženju.
- Proizvodi za široku potrošnju: Gotovo suprotno cikličkim potrošačima, tvrtke u sektoru potrošačkih artikala obično nude proizvode i usluge potrebne za svakodnevni život. Neki primjeri tvrtki za proizvodnju potrošača uključuju Wal-Mart (WMT), CVS (CVS) i Procter & Gamble (PG). Proizvodi za široku potrošnju također mogu uključivati tvrtke koje prodaju stvari koje potrošači zapravo ne trebaju, ali će i dalje kupovati, čak i ako se gospodarstvo usporede. Primjeri uključuju Coca-Cola (KO) i Philip Morris (PM).
- Uslužni programi: Kada mislite o komunalnim poduzećima, razmislite o tvrtkama koje nude plin, električni i telefonski proizvodi i usluge. Dionice u komunalnom sektoru su Duke Energy (DUK) i Southern Company (SO). Poput potrošnih dijelova potrošnog materijala, programi će uključivati proizvode ili usluge koje potrošači i dalje upotrebljavaju kada su vremena otežana. Stoga se sektorski fondovi koji ulažu u komunalne usluge mogu obavljati bolje od sektora poput rasta, poput tehnologije, kada recesija pogodi. Iz tog razloga komunalije su jedan od primarnih obrambenih sektora .
- Energija: Energetski sektor sastoji se od svih djelatnosti koje se bave proizvodnjom i distribucijom energije, uključujući naftne tvrtke, elektroprivrede, vjetroelektrane i solarnu energiju te industriju ugljena. Investitori koji žele koncentriranu izloženost velikim dionicama energetskih imena, kao što su Exxon-Mobil (XOM) i Chevron Corp (CVX), mogu kupiti investicijski fond ili ETF za energetski sektor.
- Prirodni resursi: Sektorski fondovi usmjereni na prirodne resurse obično će uložiti u industriju temeljene na robama kao što su energija, kemikalije, minerali i šumski proizvodi u SAD-u ili izvan SAD-a. Stoga će dioničari tih sektorskih sredstava dobiti izloženost zalihama energije XOM i CVX, ali i dionice poput Newmont Mining Corp (NEM).
- Zdravstvena skrb: Ovaj sektor se također bavi zdravstvenom djelatnošću koja uključuje bolničke konglomerate, institucionalne usluge, osiguravajuće tvrtke, proizvođače lijekova, biomedicinske tvrtke ili proizvođače medicinskih instrumenata. Primjeri uključuju Pfizer (PFE), United-Healthcare (UNH) i HCA Holdings, Inc (HCA). Fondovi zdravstvenog sektora također često posjeduju biotehnologijske zalihe poput Gilead Sciences (GILD) ili Biogen (BIIB). Zalihe zdravstvene zaštite smatraju se obrambenim gospodarstvima, jer imaju tendenciju da se održe bolje od šireg tržišta tijekom krize. To je zato što potrošači i dalje trebaju lijekove i zdravstvenu zaštitu tijekom recesije.
- Nekretnine: Sredstva sektora nekretnina obično koncentriraju svoje udjele u investicijske fondove za nekretnine, ili REIT-ovi, koji su subjekti koji predstavljaju skupinu investitora koji svoje novac zajedno grupiraju za kupnju nekretnina za proizvodnju prihoda, kao što su uredske zgrade i hoteli. REIT-ovi su zakonski obvezni platiti najmanje 90 posto svojih prihoda dioničarima, što čini sredstva sektora nekretnina atraktivnim ulagačima koji traže investicije koje proizvode prihode. Neki od najboljih fondova u sektoru nekretnina mogu uključivati Simon Property Group (SPG) i Public Storage (PSA).
- Plemeniti metali: Ova kategorija investicijskih fondova bi se bolje klasificirala kao sredstva za robu jer se plemeniti metali zapravo ne smatraju industrijskim sektorom. Ipak, plemeniti metali zaslužuju spomenuti sektor fondova zbog svoje prirode kao investicije koja svoje udjele koncentrira u specijalizirani dio tržišta kapitala. Metalurški fondovi plemenitih metala ne ulažu izravno u plemenite metale kao što su zlato i srebro, već neizravno kroz rudnike plemenitih metala kao što su Agnico Eagle Mine (AEM) i Newmont Mining Corp (NEM).
Kako ulagati u sektorske fondove
Sada kad znate kako djeluju sektorski fondovi, mudar je naučiti kako odabrati najbolje sektorske fondove za vas i svoju investicijsku strategiju.
Sektorska sredstva rade dobro kao alati za diversifikaciju i kao mogući način povećanja prinosa portfelja. U prijevodu to znači da sektorski fondovi mogu smanjiti rizik za cjelokupni portfelj, a potencijalno maksimizirajući dugoročni povrat.
Mudra struktura portfelja za provedbu strategije sektorskih fondova je temeljna i satelitna struktura portfelja , koja je upravo ono što zvuči: počinjete s osnovnim udjelom koji predstavlja najveći dio vašeg portfelja, a zatim dodajte satelitske fondove koji primaju manju dodjelu postoci. Primjerice, dobar temeljni udio je jedan od najboljih fondova S & P 500 Indexa , koji bi mogao primiti raspodjelu od oko 30 ili 40 posto. Sredstva satelita mogu biti mali fondovi, međunarodni dionički fondovi i sektorski fondovi.
Kada dodate sektorske fondove u portfelj, možda želite odabrati nekoliko sektora za dugoročno ulaganje, nekoliko sektora za kratkoročno ulaganje ili kombinaciju oba. Na primjer, neki investitori smatraju da su tehnologija i zdravlje dva sektora koja može nadmašiti šire tržište u nadolazećim desetljećima. Tada isti investitori mogu odabrati dodavanje sredstava sektora tehnologije i fondova zdravstvenog sektora u njihov portfelj.
Primjer kratkoročnog ulaganja u sektorske fondove je kada investitor prebacuje neku imovinu portfelja u obrambene sektore u očekivanju recesije i tržišta medvjeda . Obrambeni sektori uključuju komunalne usluge, zdravstvenu skrb i potrošačke ključeve.
Završne riječi i primjedbe o ulaganju u sektorske fondove
Iako ne postoji savršena raspodjela za dodjeljivanje svakog sektorskog fonda u vašem portfelju, dobar postotak koji je maksimalan za održavanje je 5 posto. To može zvučati kao mala raspodjela, no dovoljno je dodati raznolikost portfelju, a time i povećati povratak. Stoga, ako odlučite dodati tri sektorska sredstva u svoj portfelj, svaka od njih može dobiti 5 posto raspodjele za ukupnu raspodjelu sektora od 15 posto.
Ulaganje većih iznosa u sektorske fondove može povećati rizik za vaš portfelj. Na primjer, zalihe biotehnologije, podsektor zdravlja, imale su nevjerojatne kratkoročne dobitke, ali i neke velike padove. Ako investitor kupi previše fonda bio-tehnološkog sektora neposredno prije velikog pada, to bi moglo značajno oštetiti portfelj.
Također imajte na umu da će drugi investicijski fondovi, poput vašeg osnovnog udjela, vjerojatno izložiti većini ili svih industrijskih sektora. Stoga, ako ste kupili sektorni fond i predstavljali 5 posto imovine portfelja, ukupna izloženost tom sektoru mogla bi biti znatno veća od 5 posto zbog ostalih sredstava.
Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj web stranici pružaju se samo u svrhu rasprave i ne smiju se pogrešno shvatiti kao investicijski savjeti. Ni pod kojim okolnostima ove informacije ne predstavljaju preporuku za kupnju ili prodaju vrijednosnih papira.