Grafikoni u ovoj seriji pokazuju performanse tržišta dionica u usporedbi s ostalim sigurnijim investicijama poput obveznica ili trezorskih vrijednosnica. Povrati se prikazuju u obliku vraća indeksa valjanja .
01 S & P 500 indeks tržišne vrijednosti tržišnog natjecanja
Rolling vraća ne idu u kalendarskoj godini; umjesto toga, gledaju svakog jednogodišnje, trogodišnje, petogodišnje i drugo vremensko razdoblje koje počinje iznova svaki mjesec tijekom odabranog povijesnog vremenskog okvira. Rolling vraća vam daje sjajnu sliku o tome kako tržište dionica obavlja i za dobra i loša vremena. Ne dobivate ovaj cjeloviti prikaz kada gledate samo na prosječne prinose. Prosjek smanjuje uspone i padove.
S & P 500 Index fond može u kratkom vremenskom razdoblju isporučiti izuzetno visoke prinose ili iznimno niske prinose, ovisno o vremenskom razdoblju koje ste uložili. Gornji grafikon promatra vraća indeksa indeksa za valjanje 1, 3, 5, 10, 15 i 20 godina u Indeksu S & P 500 u vremenskom razdoblju od siječnja 1973. do prosinca 2016. godine.
Najgori vremenski rok valjanosti od jedne godine donio je povrat od -43%. To se dogodilo tijekom dvanaest mjeseci koji su završili u veljači 2009. Najbolji jednogodišnji povratak indeksa donio je 61% povrata, koji se dogodio tijekom dvanaest mjeseci koji je završio u lipnju 1983. godine.
Ako ste dugoročni investitor, najgore dvadeset godina donijele su povrat od 6,4% godišnje. To se dogodilo tijekom dvadeset godina koje su završile u svibnju 1979. Najboljih dvadeset godina donijelo je prosječni povrat od 18% godišnje, koji se dogodio tijekom dvadeset godina koje su završile u ožujku 2000. godine.
02 Jednodnevni okviri za rotaciju
U kratkim vremenskim razdobljima, dionički indeksi mogu donijeti iznimno visoka povrata ili nevjerojatno niske prinose, ovisno o razdoblju koje ste uložili.
Gornji grafikon gleda na kretanje jednogodišnjeg prinosa indeksa S & P 500 i tri različita indeksa obveznica od siječnja 1973. do prosinca 2016., a indeks Russell 2000 vraća se od siječnja 1979. do prosinca 2016. (indeks Russell 2000 prati izvedbu malih dionica , a podaci nisu dostupni prije siječnja 1979.)
Indeks Russell 2000, s krajnje desne strane, donio je najgori godišnji povrat od -42% tijekom dvanaest mjeseci koji su završili u veljači 2009. Najbolji je povratak od 97% u razdoblju od dvanaest mjeseci koji je završen u lipnju 1983. godine.
Usporedi to s najboljim 12-mjesečnim srednjim obveznicama u kojima je porastao 27,9%, a najgore gdje su bili za 1,7%. To je mnogo uži raspon rezultata od onoga što vidite s dionicama.
03 Tri-godišnji vremenski okviri
Kada se promatraju tijekom nekoliko godina, dionički indeksi također mogu isporučivati visoke prinose ili niske prinose, ovisno o razdoblju koje ste uložili. Postoje trogodišnji razdoblja u kojima ne biste zaradili novac na burzi.
Gornja karta gleda na trogodišnje vraćanje indeksa S & P 500 i tri različita indeksa obveznica od siječnja 1973. do prosinca 2016., a indeks Russell 2000 vraća se od siječnja 1979. do prosinca 2016. godine.
Dugoročne državne obveznice, prikazane narančasto, isporučile su najgore trogodišnje povrate od -6% godišnje tijekom tri godine koje su završile u rujnu 1981. Njihov najbolji trogodišnji povrat od 25% dogodio se tijekom tri godine koje su završile u kolovozu 1986. godine ,
Petogodišnji okvir vremena
Gornji grafikon promatra petogodišnji povratak indeksa S & P 500 i tri različita indeksa obveznica od siječnja 1973. do prosinca 2016., a indeks Russell 2000 vraća se od siječnja 1979. do prosinca 2016. godine.
Indeks S & P 500, prikazan svijetlo crvenom bojom, donio je najgori petogodišnji povrat od -6,6% godišnje tijekom pet godina koje su završile u veljači 2009. Najbolji petogodišnji povrat od 30% dogodio se tijekom pet godina koje su završile u srpnju 1987. ,
Desetgodišnji okviri za vrijeme
U dužim vremenskim razdobljima, manje je vjerojatno da ćete doživjeti negativne prinose, čak i kod promjenjivih ulaganja poput dionica.
Gornja karta gleda na desetogodišnje vraćanje indeksa S & P 500 i tri različita indeksa obveznica od siječnja 1973. do prosinca 2016., a indeks Russell 2000 vraća se od siječnja 1979. do prosinca 2016. godine.
Indeks S & P 500, prikazan svijetlo crvenom bojom, donio je najgori desetogodišnji povrat od -3% godišnje tijekom deset godina koji je završio u veljači 2009. Najbolji desetogodišnji povrat od 20% godišnje dogodio se tijekom deset godina završavajući u kolovozu 2000.
06 Razni petnaestogodišnji okviri vremena
Budući da razdoblje koje ste ostali uloženo dobiva još dulje, čak ste manje vjerojatno da će doživjeti negativne prinose kada ulažete u fond dionica.
Gornji grafikon promatra petnaest godina povratka indeksa S & P 500 i tri različita indeksa obveznica od siječnja 1973. do prosinca 2016., a indeks Russell 2000 vraća se od siječnja 1979. do prosinca 2016. godine.
Indeks S & P 500, prikazan svijetlo crvenom bojom, donio je najgore petnaest godina povrata od 3,7% godišnje tijekom petnaest godina koje su završile u kolovozu 2015. Najbolji petnaest godina povratka od 20% godišnje dogodio se tijekom petnaest godina koje su završile u srpnju 1997.
Dvadesetogodišnji okvir vremena
Gledajući dvadesetogodišnje razdoblje, dionice su isporučile pozitivne prinose, čak i za vrijeme loših dvadesetogodišnjih razdoblja.
Gornja karta gleda na dvadesetogodišnje vraćanje od siječnja 1979. do prosinca 2016. godine.
Indeks S & P 500, prikazan svijetlo crvenom bojom, donio je najgori dvadesetogodišnji povrat od 6,4% godišnje tijekom dvadeset godina koji je završio u svibnju 1979. godine. Najbolji dvadesetogodišnji povratak od 18% godišnje dogodio se tijekom dvadeset godina koje su završile u ožujku 2000.
Jedno je biti oprezan prilikom proučavanja tih podataka; Povijesni povlačenje obveznica izgleda pristojno! Mnogo toga je bilo zbog smanjenja okolnosti kamatnih stopa. Ako se kamatne stope postupno povežu tijekom sljedećeg desetljeća, vraćanje indeksa obveznica neće izgledati sjajno.