Stariji porezni obveznici mogu se kvalificirati za nekoliko poreznih olakšica
Dobivate veću standardnu odbitku
Nećete morati plaćati poreze na toliko prihoda kada stariji jer vam IRS dopušta dodatno standardno odbitak ako ste stariji od 65 godina.
Ako ste pojedinačni ili kao voditelj kućanstva, možete dodati dodatnih 1.550 dolara na standardni odbitak za koji ste inače ispunjavali uvjete za 2017. Ako ste u braku, možete dodati 1250 dolara za svakog supružnika koji je navršio 65 godina života stariji.
Morate navršiti 65 godina do zadnjeg dana porezne godine, ali ovdje je ulov: IRS kaže da 65 godina navršava 65 dana prije vašeg rođendana. Stoga, ako ste rođeni 1. siječnja, možete se kvalificirati 31. prosinca - samo u nadoknaditi vrijeme da biste potražili dodatni odbitak za tu poreznu godinu.
Standardni se odbitak traži umjesto da navedete svoje odbitke, ali biste trebali imati dovedu mnogo kvalifikacijskih troškova kako biste u svakom trenutku mogli istaknuti vrijednost. Većina starijih poreznih obveznika smatra da je njihova standardna odbitka plus ovaj dodatni standardni odbitak veći od bilo kojeg odreñenih troškova koji bi mogli potraživati, osobito ako je hipoteka isplaćena, pa više nemaju taj odbitak kamata.
Imate viši stupanj arhiviranja
Vaš prag za čak i da priložite povrat poreza na prvo mjesto je također veći ako ste stariji od 65 godina. Drugim riječima, možete zaraditi više novca prije nego što morate roll up vaše košulje i početi crunching brojeva za IRS. Većina pojedinačnih poreznih obveznika mora podnijeti porezne prijave kada njihova zarada dosegne 10.350 dolara od 2017. godine .
Ali ako ste 65 ili više godina, možete zaraditi do 11.900 dolara prije nego što se morate brinuti o tome da podijelite nešto s Uncle Samom.
Ovo se odnosi na sve statuse podnošenja. Ako ste oženjeni i zajednički prijavljeni i oboje ste vi i vaš suprug mlađi od 65 godina, možete samo kolektivno zaraditi do 20.700 dolara prije nego što podnesete povrat. No, ako je jedan od vas stariji od 65 godina, možete zajednički zaraditi do 21.950 dolara, a ako ste oboje 65 i više godina, možete zaraditi do 23.200 dolara.
Vi ne morate platiti porez na dohodak od socijalne sigurnosti
Pa što točno računa kao vaš oporezivi dohodak? Prihod od socijalne sigurnosti može biti ili neće biti uključen. Evo kako to radi.
Dodajte svoj dohodak iz svih izvora, uključujući oporezive mirovinske fondove, a ne socijalnu sigurnost, a što bi inače bila izuzeta od poreza. Dodajte to polovici onoga što ste prikupili u socijalnoj sigurnosti tijekom poreznog razdoblja. Uprava za socijalnu sigurnost šalje vam obrazac SSA-1099 oko prve nove godine, pokazujući točno koliko ste primili.
Ako ukupan iznos vašeg drugog dohotka i pola vaše socijalne sigurnosti iznosi manje od 25.000 USD, a vi ste samac, voditelj kućanstva ili kvalificirana udovica ili udovac, ne morate uključivati bilo koju od vaših socijalnih davanja kao oporezivi dohodak.
Ako ste oženjeni i podnesite zajednički povrat, granica iznosi 32.000 USD.
Možda biste željeli podnijeti zajednički povrat jer, ako podnesete zaseban povrat, morat ćete platiti porez na barem dio svog oporezivog dohotka, osim ako niste živjeli sa svojim supružnikom u bilo kojem trenutku tijekom porezne godine. U tom slučaju prag se vraća na 25.000 USD. Ali provjerite s poreznim stručnjakom kako biste bili sigurni da je podnošenje zajedničkog oženjenog povratka u vašem najboljem interesu s obzirom na vaše osobne okolnosti.
Ako padneš izvan ovih prihoda, do 85% onoga što ste prikupili u socijalnoj sigurnosti može biti oporeziv. IRS nudi interaktivni alat koji će vam pomoći da utvrdite je li svaka od vaših socijalnih osiguranja oporeziva i, ako je tako, koliko.
Porezni kredit za starije osobe i osobe s invaliditetom
Jedna od najznačajnijih poreznih olakšica za starije osobe i umirovljenike je porezni kredit za starije osobe i osobe s invaliditetom.
Ako završite zbog IRS-a, ovaj bonus može ukloniti neke, ako ne i sve porezne obveze.
Morate biti stariji od 65 godina od posljednjeg dana porezne godine da biste se kvalificirali. Pravilo 1. siječnja ovdje se također primjenjuje - smatrat će se da je 65 godina na kraju porezne godine ako ste rođeni prvog dana sljedeće godine. Morate biti državljanin SAD-a ili rezidentni stranac ili, ako ste nerezident, možete se kvalificirati ako ste u braku s američkim državljaninom ili rezidentom stranca. Ako ste u braku, morate podnijeti udruženi povratak sa supružnikom da biste zatražili kredit, osim ako niste uopće živjeli sa svojim supružnikom tijekom porezne godine. Ako se kvalificirate za voditelja statusa podnošenja zahtjeva za kućanstvo, to vam omogućuje da zatražite kredit ako vaš supružnik nije živio s vama nakon 30. lipnja, iako se mnoštvo drugih pravila odnosi i na traženje tog statusa.
Posljednji kvalifikator odnosi se na vaš prihod. Nećete imati pravo na ovaj kredit ako zaradite previše:
- $ 17.500 ili više ako je vaš status podnošenja pojedinačan, voditelj kućanstva ili kvalificirana udovica ili udovac
- 20.000 dolara ili više ako ste u braku, ali samo jedan od vas na drugi način ispunjava uvjete za kredit
- 25.000 dolara ili više ako podnesete zajednički povratnički povratak
- $ 12.500 ili više ako podnesete odvojeni brakovni povrat, ali ste živjeli odvojeno od svog supružnika tijekom cijele godine
Ti se brojevi temelje na vašem usklađenom bruto prihodu , a ne na vašem ukupnom dohotku. Vaš AGI je stigao nakon što je poduzeli određene odbitke na prvoj stranici svoje porezne prijave. Možete ga pronaći na liniji 38 obrasca 1040 ili redak 22 ako podnesete obrazac 1040A.
Ograničenja se također primjenjuju na neoporezive dijelove vašeg socijalnog osiguranja, kao i na neoporezive dijelove mirovina, anuiteta ili dohodaka s invaliditetom koje možda imate:
- $ 5.000 ili više ako je vaš status podnošenja pojedinačan, voditelj kućanstva ili kvalificirana udovica ili udovac
- 5000 ili više, ako ste oženjeni, ali samo jedan od vas na drugi način kvalificira za kredit
- $ 7.500 ili više ako podnesete zajednički povratnički povratak
- $ 3.750 ili više ako podnesete odvojeni brakovni povratak, ali ste živjeli odvojeno od svog supružnika tijekom cijele godine
Nažalost, nećete se kvalificirati za kredit, osim ako vaš prihod ne ispunjava obje navedene pragove. Ako prijeđete u bilo koju kategoriju, nemate sreće. Ako se kvalificirate, iznos kredita kreće se od 3.750 do 7.500 dolara od 2017. To možete mnogo brisati s poreznog računa, iako je bonus nepovratan, tako da IRS neće šaliti ček za bilo koji neiskorišteni saldo nakon vaša je porezna obveza za godinu eliminirana.
Tamo imate. Starenje dolazi s nekoliko poreznih pogodnosti, pa se opustite i uživajte u nekom od onog novca koji ne morate dati IRS-u.
NAPOMENA: porezni se zakoni periodički mijenjaju pa se uvijek savjetujte s poreznim stručnjacima za najnovije savjete. Te informacije nisu namijenjene poreznim savjetima i nisu zamjena za porezne savjete.