Primjeri realnih modela i strategija dodjele sredstava
Mnogi investitori preferiraju pristup alociranju sredstava za upravljanje njihovim novcem, cijepanje kapitala između dionica , obveznica , nekretnina , novca, zlata i, u nekim slučajevima, privatnim tvrtkama. Neki ulagači to preuzimaju dalje i ulažu u patente, prava pjesama i drugu intelektualnu imovinu. Prije mnogo godina napisao sam seriju portfolija portfelja alata za raspodjelu sredstava za čitatelje mog osobnog bloga. Ovdje sam ih konsolidirao kako bih proširio opsežne spise koje sam napravio na temu kako bih vam pomogao pronaći sve na jednom mjestu za jednostavno povezivanje.
Pronalaženje modela alokacije sredstava koja radi za vas
Svaki investitor ima različite potrebe. To znači da ne postoji jedinstveni model raspodjele sredstava koji funkcionira za sve. Ovisno o stadiju svog života u kojem se nalazite, čak i vaša osobna raspodjela sredstava će se prebaciti, od fokusa rasta dok ste mladi do pasivnog dohotka kada ste stariji. Evo nekoliko stvari koje treba razmotriti kada se radi o određivanju koji bi mogao raditi za vas.
Ovaj pregled raspodjele imovine, modela imovine i njihovog rada osmišljen je za novog početnika koji želi proći kroz koncept. To bi vam trebalo dati dobru osnovu prije nego što počnete delving u naprednije aspekte discipline.
03 Model rasta raspodjele imovine portfelja
Za većinu mladih i sredovječnih ljudi cilj vašeg portfelja će biti rast. U gotovo svim slučajevima, to će biti izgraditi udoban gnijezdo jaje za vrijeme kada ste spremni otići u mirovinu ili staviti svoju djecu i unučadi kroz koledž. Evo primjera što bi mogao izgledati portfolio portfelja raspodjele imovine.
04 Portfelj za raspodjelu imovine kapitalnog očuvanja
Postoji mnogo razloga za koje biste možda bili zainteresirani više u zaštiti onoga što imate da zarađujete dobar povratak na njega. Ponekad, to je zato što ste stavili na stranu gotovinu za predujam u kući. Drugi puta, to je zato što imate dovoljno da ostanete ostatak vašeg očekivanog života i jednostavno želite biti u mogućnosti platiti vaše račune. Kada je cilj očuvanje vašeg kapitala iznad svih ostalih razmatranja, postoji samo nekoliko klasa imovine koje biste trebali razmotriti za svoj portfelj.
05 Model uravnoteženog raspoređivanja imovine
Cilj uravnoteženog modela raspodjele imovine je pružiti razumnu mješavinu rasta dionica, prihoda od kamata od obveznica, au mnogim slučajevima i iznajmljivanje nekretnina iz imovine.
Model portfelja raspodjele imovine u nekretnine
Nekretnine su među najstarijim, uspostavljenim i najjednostavnijim oblicima ulaganja. Utvrđivanje pravilne raspodjele imovine može biti izazov, ali to je onaj koji se možete upoznati s ovom članku s pojedinostima o različitim načinima na koje možete dobiti izloženost klasi imovine u svom portfelju.
07 Međunarodna dodjela sredstava
Više od polovice svjetskih dionica, obveznica i vrijednosti nekretnina postoje izvan Sjedinjenih Američkih Država. Nema smisla da imate sve svoje novac ovdje, u imovinu denominiranu u dolarima, ako imate portfelj u vrijednosti od najmanje 100.000 $ ili više. U nekim slučajevima to se može lako obaviti ulaganjem u tvrtke poput Coca-Cole, koja zarađuju najveći dio svoje zarade u inozemstvu. U drugim slučajevima, možda ćete morati kupovati strane dionice ili ADR-ove, tako da prikupljate dividende u funtama sterlinga, eura, jena i švicarske franke, da spomenemo samo nekoliko.
Model portfelja raspodjele imovine inflacije
Kada inflacija oživljava svoju ružnu glavu, djelujući kao potajni porez odvajanjem svoje kupovne moći tijekom vremena, postoje neki modeli portfolio izdvajanja imovine kojima možete zaštititi od uništavanja bogatstava.
Model portfelja alokacije imovine deflacije
U deflatornim okruženjima, kada dolar postaje vrijedniji i cijene imovine propadnu, ulagači se mogu zaklati. Jedan od načina da se zaštiti od toga je držanje određenih klasa imovine koja može pružiti branič kad se vremena učine teškim. Ovaj model deflacije alata za raspodjelu imovine trebao bi vam dati neke ideje o tome gdje početi.
Aktivne i pasivne strategije alociranja imovine
Investitorima je velika podjela da li pravilan pristup ulaganju je da aktivno upravljate svojim novcem odabirom pojedinačnih fondova ili trebate pasivno sjesti na svoj novac kupnjom i držanjem imovine dulje vrijeme. Ova podjela objašnjava podjelu između dva pristupa, kao i misli na kojima je superiornija.
Model portfelja raspodjele imovine pasivne dobiti
Da biste vidjeli kako se pasivni portfelj za dodjelu sredstava za prihode može izgledati u stvarnom svijetu, pročitajte ovaj članak koji pruža razgraničenje raznih klasa imovine i postotaka koji bi mogli biti prikladni za osobe koje žele živjeti od dividendi, kamata i iznajmljivanja njegov glavni grad.
12 Taktička raspodjela imovine i vaš portfelj
Dodjela taktičkih sredstava napredna je tehnika za ozbiljne investitore koji žele pronaći podcijenjene klase imovine. Na primjer, tijekom pada burze, osoba koja je prakticirala ovu disciplinu dodavala bi novac na svoje dionice, dok bi za vrijeme propasti nekretnina zalio novac u stjecanje prihoda. U smislu, dodjela taktičkih sredstava slična je ulaganju vrijednosti, samo na makroekonomskoj razini.
13 Raspodjela imovine vlasnicima malih poduzeća
Kada posjedujete malu tvrtku, izgledi su to da će s vremenom predstavljati nerazmjerno velik postotak vaše neto vrijednosti. To znači da je vaša raspodjela imovine na preostali dio investicijskog portfelja potrebno promijeniti, inače biste možda imali previše neto vrijednosti izložene dionicama.
14 Portfelj za dodjelu sredstava tržišne kapitalizacije
Akademski dokazi jasno su da različite skupine tržišne kapitalizacije - mikrokapice, kape, srednje kape, velike kape i megapane - s vremenom rade vrlo različito, s različitim profilima rizika. Bez obzira je li to ogroman posao sa sjedištem u New Yorku ili maloj tvrtki u Arkansasu, pazeći da imate izlaganje pravoj mješavini tvrtki putem inteligentne raspodjele sredstava, možete postići svoje financijske ciljeve.
Model portfelja raspodjele imovine za plemenite metale
Postoji pet glavnih načina na koje možete dobiti izloženost klasi imovine plemenitih metala ako želite posjedovati stvari poput zlata ili srebra u investicijskom portfelju.
16 Exotic Asset Allocation Model
Za određenu manjinu investitora postoje različite vrste egzotičnih klasa imovine koje se mogu uklopiti u model portfelja raspodjele imovine, uključujući stvari poput privatnog kapitala i upravljanih futures. To može biti iznimno visoki rizik, ali oni nude visoke potencijalne nagrade zauzvrat.
17 Model raspodjele imovine Talmuda
Jedan od najstarijih modela raspodjele sredstava ikada zabilježen u ljudskoj povijesti nalazi se u židovskom Talmudu. Zanimljivo je da je zapravo tako jednostavna i tako jasna da bi pomogao gotovo svakom investitoru da tijekom proteklih nekoliko stoljeća donese prilično malo novca bez obzira na tržišne uvjete pod uvjetom da je imao dovoljno dugog vremenskog horizonta.
18 Kako mirovina utječe na odluke o dodjeli sredstava?
Ako ste jedan od sve manjeg broja umirovljenika koji uživaju mirovinu, vaše potrebe za raspodjelom imovine bit će vrlo različite od vaših nepomirenih prijatelja i članova obitelji. U biti, vaša mirovina predstavlja neku vrstu fiksnog dohotka, ili ulaganja sličnih obveznicama. To bi trebalo uzeti u obzir prilikom odlučivanja koliko novca podijelite između privatnih tvrtki, dionica, obveznica, nekretnina, zlata, srebra i intelektualnog vlasništva. Inače, riskirate previše novca u niskom povratu imovine zbog stabilnosti koju ne trebate.
19 Korištenje ETF-ova da olakša dodjelu sredstava
S praktičnim rastom sredstava kojima se trguje razmjenom, također poznatima kao ETF, nikada nije bilo tako lako diversificirati vašu raspodjelu sredstava po vrsti imovine, tržišnom kapitalizacijom, kreditnim rejtingom ili bilo kojim drugim kriterijima koje smatrate važnima za vaše potrebe ulaganja.
Ponovno balansiranje mješavine dodjele sredstava
Jedna popularna praksa među profesionalnim investicijskim menadžerima i savjetnicima za bogatstvo zove se rebalans. Svrha rebalansa je izbjegavanje prevelikog dijeljenja vašeg novca u jednoj klasi imovine, kao što su dionice ili nekretnine. Na taj način, kada dođe do sudara na tržištu, koje neizbježno rade, niste ozbiljno oštetili. Evo primjera kada i kako se može učiniti ravnoteža.
21 Koji se imovinski materijal treba razmotriti za vaš portfelj?
Claire Fraser / Imagezoo / Getty slika
Ne možete početi razmišljati o pojedinim modelima raspodjele sredstava dok ne odlučujete koje klase imovine odgovaraju vašoj dobi, vremenskom okviru, financijskim sredstvima, iskustvima, osobnostima, željama, ciljevima, ciljevima i toleranciji na rizik. Ovaj visoki pregled pomoći će vam olakšati vodu razumijevanja gdje se moĹľda moĹľete početi gledati kada budete spremni preuzeti udjele za bilancu svoje obitelji.
Držanje točno iste imovine na različitim mjestima unutar portfelja može rezultirati puno većim ili nižim prinosima zahvaljujući složenim poreznim zakonima. Učenje inteligentno raspoređivati vašu imovinu među razne račune, porezne skloništa, planove za umirovljenje i metode zadržavanja, često možete dodati točku ili dva u stopu složenosti, što će rezultirati puno većom akumulacijom bogatstva tijekom životnog vijeka ulaganja.
Postoji pet glavnih klasa imovine koja pruža temelj gotovo svih planova raspodjele imovine. Razumijevanje tih pet klasa imovine i njihova jedinstvenost mogu vam pomoći da upravljate portfeljem na način koji vam omogućuje spavanje noću.
Postoji pet glavnih klasa imovine koja pruža temelj gotovo svih planova raspodjele imovine. Razumijevanje tih pet klasa imovine i njihova jedinstvenost mogu vam pomoći da upravljate portfeljem na način koji vam omogućuje spavanje noću.