Prihod
Dok mnoge investicije pružaju neki oblik prihoda, obveznice imaju tendenciju pružanja najviših i najpouzdanijih izvora prihoda. Čak i kada su prevladavajuće stope niske, još uvijek postoje brojne opcije (poput obveznica s visokim prinosom ili dugova u nastajanju na tržištu ) koje investitori mogu koristiti za izgradnju portfelja koji će zadovoljiti njihove potrebe za prihodima. Najvažnije, diverzificirani portfelj obveznica može pružiti pristojne prinose s nižom razinom volatilnosti od dionica, a s većim prihodima od novčanih sredstava ili bankovnih instrumenata. Obveznice su stoga popularna opcija za one koji trebaju živjeti od prihoda od ulaganja.
Diversifikacija
Gotovo svaki investitor je čuo frazu "Nemoj stavljati jaja u jednu košaru". To može biti klisnik, ali ipak njegova testirana mudrost. S vremenom, veća diversifikacija može pružiti investitorima bolju prilagodbu rizika (drugim riječima, iznos povrata u odnosu na iznos rizika) od portfelja s uži fokus.
Još važnije, obveznice mogu pomoći smanjenju volatilnosti - i očuvanju kapitala - investitorima kapitala u vrijeme kada se tržište dionica pada.
Zaštita ravnatelja
Investicije s fiksnim prihodima vrlo su korisne za ljude koji se približavaju točki gdje će morati upotrijebiti novac koji su uložili - na primjer, investitor u roku od pet godina od umirovljenja ili netko tko treba dotaknuti dječji fond za plaćanje škole.
Dok dionice mogu doživjeti veliku volatilnost u kratkom razdoblju - kao što je pad od 2001. do 2002. godine ili financijska kriza 2008. godine - diverzificirani portfelj obveznica je mnogo manje vjerojatno da će u kratkom razdoblju doživjeti velike gubitke. Kao rezultat toga, ulagači često povećavaju svoju raspodjelu na fiksni dohodak i smanjuju raspodjelu dionica, budući da se približavaju njihovu cilju.
Potencijalne porezne prednosti
Određene vrste obveznica također mogu biti korisne za one koji trebaju smanjiti porezno opterećenje . Iako su prihodi od bankovnih instrumenata, većina novčanih fondova i dionica oporezivi, osim ako se drže na računu s odgodom od poreza, kamate na municipalne obveznice ne plaćaju porez na saveznoj razini, a za investitore koji posjeduju municipalnu obveznicu izdanu od strane država u kojoj žive, na državnoj razini. Osim toga, prihodi od američkih trezora neoporezuju se na državnoj i lokalnoj razini. Iako nije uvijek mudro ulagati u vrijednosne papire s povlaštenim porezima, posebno za investitore u nižim poreznim zagradama, svemir s fiksnim prihodima nudi niz vozila koje ulagači mogu koristiti za smanjenje poreznog opterećenja.
Donja linija
Obveznice ne stvaraju zanimljive razgovore na večernjim zabavama, a ne primaju proporcionalnu pokrivenost u financijskom tisku u odnosu na zalihe.
Ipak, obveznice mogu poslužiti širokom rasponu koristi za investitore svih pruga.
Odricanje od odgovornosti : Informacije na ovoj web stranici pružaju se samo u svrhu rasprave i ne bi se trebale tumačiti kao investicijski savjeti. Ni pod kojim okolnostima ove informacije ne predstavljaju preporuku za kupnju ili prodaju vrijednosnih papira. Razgovarajte s financijskim savjetnikom i poreznim stručnjakom prije nego što uložite.