Što skrbnik radi
Kada izvršite pologe za bilo koju vrstu računa, vaše provjere plaćaju se i uplaćuju izravno vašem skrbniku s obzirom na broj vašeg računa. Vaš skrbnik je odgovoran za čuvanje vašeg teško zarađenog novca.
Skrbnik će vam poslati mjesečnu ili tromjesečnu izjavu za vaš račun i obavijestiti vas o tome što drže u vaše ime.
Uz zadržavanje vašeg novca i ulaganja i slanje izvoda o računu, skrbnik također služi kao osoba koja je u međuvremenu kada želite nešto kupiti ili prodati. U elektroničkom sustavu koji se temelji na tržištu, kupac i prodavatelj nikad ne susreću, stoga skrbnik ima važan posao da osigura svoj novac pravoj osobi i obrnuto.
Kada uzmu vaše upute da nešto kupuju, skrbnik će dogovoriti pronalaženje drugog skrbnika s prikladnim prodavateljem zaliha koji želite kupiti. Oni će razmijeniti vašu gotovinu za zalihe koje želite kupiti. Ako želite prodati dionicu koju posjedujete, oni će također organizirati odgovarajuću transakciju kako bi vam pružili pravi iznos novca koji zaslužujete za prodaju. (Napomena skrbnici obično naplaćuju transakcijsku naknadu pri kupnji ili prodaji investicije.)
Ako posjedujete dionicu i najavljuje dividendu , morate se pobrinuti da je zapravo primite. Skrbnik će dogovoriti da primite svoju dividendu i podnijeti sve potrebne papire za prijavu tih dividendi IRS-u, ako je to primjenjivo.
Zamislite mnoge transakcije zaliha koje se dogode tijekom kalendarske godine; ove aktivnosti kupnje i prodaje zbrojiti.
Tako se može isplatiti i primiti dividende, kao i tvrtke specifične aktivnosti kao što su dionice ili udruživanje. Čuvari prate sve ovo u vaše ime. Korištenjem uglednog skrbnika, možete se osloniti na njihovu stručnost za rješavanje dosadnih transakcija na putu.
Kada Društvo nije skrbnik
Ako želite izdati potvrdu o dionici, primjerice Walt Disney Company, naručit ćete fizički certifikat (uz naknadu) u vaše ime i tko god ima fizički posjed ovog certifikata, sada je skrbnik. Jednom kada je izdana potvrda dionica, financijska institucija više nije skrbnik i više nema odgovornost za praćenje vlasništva i transakcija ulaganja. Registrirane investicijske savjetodavne tvrtke koje upravljaju imovinom u ime klijenata obično koriste skrbnika za držanje imovine klijenta.
Na primjer, moja samostalna investicijska tvrtka koristi Charles Schwab kao skrbnika za imovinu klijenta. Moja tvrtka usmjerava investicije, ali nema "pritvor" ili posjedovanje novca klijenta. To je Schwab koji zapravo ima skrbništvo nad imovinom. Imaju imovinu u obliku knjige, što znači da je elektronički unos. Da biste saznali više pročitajte Jednostavan način izbjegavanja ulaganja u investicije koji objašnjava četiri načina čuvara koji štite vaše račune od ulaganja u prijevaru.