Putnamove investicije i njihovi investicijski fondovi za uštedu u mirovini
Prije nego što pokrijemo koje su najbolje Putnamove sredstava za mirovinu, pogledajmo razloge zašto bi investitor želio uložiti u njihova sredstva.
Tko je Putnamova ulaganja i zašto kupiti njihove investicijske fondove?
Za kratak sažetak Putnamove povijesti i mjesta na trľiątu uzajamnih fondova, možete započeti s njihovim iskustvom, koje seže 80 godina, a koje prethodi većini drugih velikih tvrtki s fondovima poput Vanguarda. Putnam ima više od 170 milijardi dolara imovine pod upravljanjem, više od 70 investicijskih fondova, uključujući 60 institucionalnih strategija, u različitim vrstama fondova.
Premda se često ne preporučuje kupiti sva vaša investicijska fonda iz jedne tvrtke, Putnam ima dovoljno raznolikosti u svojoj strukturi fondova za izgradnju cjelovitog portfelja . Postoji također dovoljno raznolikosti i kvalitete da većina investitora neće morati previše truditi pronaći skup visokokvalitetnih sredstava u jednoj fondovskoj tvrtki.
Međutim, važno je napomenuti da Putnam ne nudi nikakva stvarna investicijska sredstva bez opterećenja , barem ne za svakodnevne investitore izvan planova 401 (k).
To znači da Putnam prvenstveno prodaje opterećene fondove, a to su dionice (prednje opterećenje), dionice B (stražnje opterećenje) i C (opterećenje razine dionica) .
Srećom, Putnam nudi R dionice, koje su njihove klase dionica za odlazak u mirovinu, koja se obično koristi za planove umirovljenja koje financira poslodavac, kao što su planovi 401 (k).
Vrh Putnam fondovi za umirovljenje
Vrhunski Putnamovi fondovi za mirovinu, kako za pojedince tako i za poslovanje, najčešće će biti njihovi fondovi klase R.
To je zato što dionice R nemaju troškove prodaje, a najčešće se nalaze u planovima 401 (k). U tom smislu, ta se sredstva najčešće koriste za spremanje umirovljenja, ali se mogu koristiti i za ulaganje u mirovinu.
S tom pozadinom i bez posebnog poretka, ovdje su najbolji Putnamovi fondovi za pojedince koji se koriste za mirovinsku uštedu i za tvrtke da razmotre svoje planove 401 (k):
- Putnamov temeljni fond F (PMYZX): ovaj fond "ići bilo gdje" može ulagati u bilo koju veličinu američke tvrtke (mala, srednja i velika dionica) u obje vrste rasta i vrijednosti. Različite su građe čine PMYZX-om dobru jezgrenu državu koja će se koristiti kao temelj za izgradnju portfelja. Glavni fondovi uglavnom su velika poduzeća poput Microsoft (MSFT), Bank of America (BAC) i JPMorgan Chase (JPM). Dugoročni prinosi odgovaraju ili nadmašili indeks S & P 500. Omjer troškova je prosjek za kategoriju od 1,28 posto.
- Putnam Income Fund R (PIFRX): Oko 1954, PIFRX je jedan od najstarijih i jednog od najkonzistentnijih obveznica na tržištu danas. Prosječni udio obveznica je kvaliteta investicijskog stupnja (srednji tržišni rizik) i trajanje srednje vrijednosti (5 do 10 godina). Tržišni rizik za PIFRX veći je od prosjeka, kao i omjer troška od 1,13 posto, no prinosi su uglavnom bili ispred prosječnih obvezničkih fondova, čime je fond vrijedno rizika i troškova za neke investitore.
- Putnam Dinamička dodjela uravnotežen fond R (PAARX): Ako tražite rješenje s jednim fondom ili umjereno raspoređivanje jezgrenog holdinga, PAARX je dobar izbor. Alokacija imovine tipično iznosi oko 60 posto dionica, 30 posto obveznica i 10 posto gotovine, a povijesno se podudaralo ili nadmašilo prosječne kategorije srednjih sredstava za raspodjelu sredstava. Omjer troškova je ispod prosjeka za kategoriju od 1,24 posto.
- Putnam Global Technology R (PGTRX): Ovaj agresivni dionički fond ne mora biti oprezan izbor za konzervativnog investitora u mirovini, ali je izvanredan izbor za dugoročne investitore koji štede za mirovinu. PGTRX je jedan od Putnamovih najviših sredstava, povijesni prinosi uglavnom su bili daleko ispred prosječnih tehnoloških sredstava. Agresivna priroda fonda čini ga prikladnim za investitore koji ne zanemaruju volatilnost u zamjenu za višu potencijalnu dobit u dugoj vožnji. Troškovi za PGTRX su 1,53 posto.
Sveukupno, Putnam Investments je jedan od najboljih tvrtki za investicijske fondove u svijetu. Iako nećete pronaći najvišu izvedbu ili najmanji omjer troškova u svojoj skupini fondova, postoji mnogo vrhunskih sredstava s razumnim troškovima, osobito ako se usredotočite na sredstva bez prodajnih troškova, poput R fondova.
Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj web stranici pružaju se samo u svrhu rasprave i ne smiju se pogrešno shvatiti kao investicijski savjeti. Ni pod kojim okolnostima ove informacije ne predstavljaju preporuku za kupnju ili prodaju vrijednosnih papira.