Ulaganje u inozemnu valutu bez napuštanja doma
Prednosti i rizici ulaganja u stranu valutu
Postoje mnoge prednosti i rizici koje treba razmotriti prije nego što odluče ulagati u stranu valutu.
Iako je to najveće i najlikvidnije tržište u svijetu, investitori bi trebali biti svjesni mnogih rizika koji ga razlikuju od tradicionalnih tržišta dionica i obveznica. Znatno, velika poluga koja se koristi prilikom ulaganja u stranu valutu može rezultirati visokom volatilnošću i većim rizikom od gubitka.
Ključne prednosti ulaganja u stranu valutu uključuju:
- Veliko i tekuće tržište . Devizno tržište je najveće i najlikvidnije tržište u svijetu, s prosječnim dnevnim volumenom iznad 4 trilijuna dolara.
- Diversifikacija . Devizno tržište nudi investitorima način da se razvije od potencijalnih rizika povezanih s američkim dolarom kao klasa imovine .
- Sati trgovanja . Devizno tržište djeluje 24 sata dnevno, pet dana u tjednu, što je duže od većine tradicionalnih tržišta kapitala, obveznica ili futures tržišta.
- Potencijalno niski troškovi . Većina trgovanja devizama ne uključuje plaćanje provizije, već širenje ponuda / raspodjele koja je skupa stroža od dionica.
Ključni rizici ulaganja u stranu valutu uključuju:
- Visoka poluga . Devizno tržište kreće se u vrlo malim koracima, što čini visoku polugu (preko margine ) nužnost i rizik za one koji izravno ulažu.
- Visoka volatilnost . Devizno tržište poznato je zbog velikih volatilnosti zbog gospodarskih izvještaja , intervencija središnje banke i drugih čimbenika.
Investitori bi trebali pažljivo razmotriti tehnike upravljanja rizikom kako bi pomogli u ublažavanju tih rizika i poboljšati njihovo dugoročno vraćanje. Nadalje, važno je zadržati dovoljno kapitala kako bi izbjegli bilo kakav rizik koji proizlazi iz korištenja poluge kada se trguje izravno na stranim burzama.
Jednostavno ulaganje u devizama s ETF-om
Burze kojima se trguje na burzi (ETF) predstavljaju jedan od najlakših načina za stručnjake koji nisu valuti ulagati u stranu valutu. Ova sredstva kupuju i upravljaju portfeljem valuta u ime investitora pomoću alata kao što su swap i futures ugovori. Prednosti su to što ulagači nemaju onoliko rizika vezanih uz poluge, a sama kupnja može se obično odvijati kroz tradicionalni dioničar, a ne kao devizni posrednik .
CurrencyShares i WisdomTree su dva najveća pružatelja ETF-a osmišljenih kako bi pomogli ljudima da investiraju u stranoj valuti. U međuvremenu, tvrtke poput ProShares nude načine za uložene oklade za i protiv niza popularnih valuta. Investitori bi prije ulaganja trebali pažljivo pročitati prospekt ETF-a kako bi se kvantificirali sve naplaćene naknade i saznali druge važne informacije.
Zajednički dulji ETF-i za ulaganje u stranu valutu uključuju:
- CurrencyShares kanadski dolar Trust (NYSE: FXC).
- CurrencyShares Swiss Franc Trust (NYSE: FXF).
- CurrencyShares Australian Dollar Trust (NYSE: FXA).
- WisdomTree Dreyfus Emerging Currency Fund (NYSE: CEW).
- WisdomTree Dreyfus kineski Yuan fond (NYSE: CYB).
- WisdomTree Dreyfus Brazilski realni fond (NYSE: BZF).
Zajednički kratki ETF-ovi za klađenje na stranu valutu uključuju:
- ProShares UltraShort Euro (NYSE: EUO).
- ProShares UltraShort jen (NYSE: YCS).
Kako izravno uložiti u stranu valutu
Investitori također mogu izravno kupiti i prodati pojedine valute na margini putem deviznog posredovanja . Uz početni ulog od 300 do 500 dolara, investitori mogu kupiti valutu s razinama margina u rasponu od 50: 1 do više od 10.000: 1. Naravno, veća poluga dobivena kroz marginu također prevodi do povećane volatilnosti i rizika gubitka.
Investitori bi također trebali uzeti vremena za pregled i odabir kvalitetnog forex brokera jer tržište nije tako čvrsto regulirano kao i američka tržišta dionica. Konkretno, dobra je ideja izbjegavati strane brokere koji možda nisu regulirani od strane međunarodnih vlasti.
Valutna zaštita
Investitori bi također željeli koristiti zaštitne oblike deviza kako bi zaštitili od gubitaka koji proizlaze iz kretanja tečaja. Na primjer, investitor koji vidi mogućnosti u Europi možda želi zaštititi od gubitaka u euru u odnosu na američki dolar, što bi moglo izbrisati sve dobitke. Slabina je ta zaštita valuta koja uklanja neke od prednosti diverzifikacije.
Najpopularniji fondovi pokriveni valutom uključuju:
- WisdomTree Europe Hedged Equity fond (NYSE: HEDJ).
- WisdomTree Japan Hedged Equity Fond (NYSE: DXJ).
- iShares Currency hedged MSCI EAFE ETF (NYSE: HEFA).
Donja linija
Investitori koji traže jednostavan način ulaganja u stranoj valuti trebali bi razmotriti ETF-ove. Ta sredstva se lakše mogu trgovati s tradicionalnim burzovnim brokerima i imaju manje rizika povezanih s poluge. Međutim, oni koji traže izravnu izloženost stranoj valuti mogu također otvoriti devizni račun za posredovanje i kupovati valute izravno koristeći maržu . Rizici i nagrade povezani su s bilo kojim pristupom, a investitori bi trebali pažljivo pogledati te čimbenike prije donošenja odluke.