Mi smo odabrali najbolje fondove indeksa obveznica za kupnju od avangarda i vjernosti
U stvari, neke od prednosti ulaganja u indeks mogu biti značajnije s obveznicama nego s rođacima zaliha gotovine. Na primjer, mnogi investitori obveznica koji traže prihode, naravno, žele iscijediti što više prinosa od njihovih obvezničkih sredstava, a niskim troškovima inherentnim indeksnim fondovima definitivno će pomoći u tom naporu.
Još jedna pretpostavka koju mnogi investitori razumljivo čine, to nije sasvim istinito, jest da se svi najbolji indeksni fondovi mogu naći samo u Vanguard Investmentsu. Dok je Vanguard bez sumnje kralj jeftinog ulaganja, a mnogi od najboljih fondova za indeks obveznica nalaze se u Vanguardovoj liniji , još uvijek ima pregršt izvrsnih odluka u drugim fondovima, prvenstveno od Vanguardovih suparnika Fidelity Investments .
Stoga ćemo s tim pozadinom dijeliti najbolje fondove indeksa obveznica u različitim kategorijama, što će pogoditi sve glavne vrste obveznica .
Najbolji indeksni fondovi za ukupno tržište obveznica
Ako tražite jedan dobar fond obveznica, ili trebate čvrstu osnovnu imovinu za fiksni portfelj, ukupni fondovi na tržištu obveznica su mudri izbor. Evo nekoliko najboljih:
- Vanguardov indeks tržišta obveznica (VBMFX): Najveći fond obveznica na svijetu, VBMFX nudi izloženost dioničara cijelom svemiru američkog tržišta obveznica, koja uključuje više od 8.500 obveznica. Da biste to učinili, VBMFX prati Barclayov američki agregatni indeks obveznica . Omjer troškova za VBMFX je dno od 0,16 posto, a minimalna početna investicija je 3 000 dolara.
- Fidelity Total Bond (FTBFX): Iako Fidelity's Total Bond fond ima nešto veći omjer rashoda (0,45 posto) od VBMFX, dodatni trošak može biti vrijedan toga jer FTBFX povijesno bilježi veće godišnje prinose i prinose. Fond to čini koncentriranjem svojih udjela (oko 1.300 u usporedbi s 8.500-plusom za VBMFX) u obveznice u Barclay's Aggregate koji mogu proizvesti veće dobitke i prinose. To ga čini malo riskirnije od nekih sredstava vezanih uz obveznice, ali još uvijek visokokvalitetni izbor s potencijalom za veće dobitke u dugoj vožnji. Najniža početna investicija za FTBFX iznosi 2.500 USD.
Najbolji indeksni fondovi za dugoročne obveznice
Dugoročni fondovi obveznica imaju tendenciju da se najbolje izvode kada padne kamatne stope, ali ako želite dodati dugoročni fond obveznica u svoj portfelj, indeksni fondovi mogu biti dobar izbor. Vanguard i Fidelity ponovno imaju neke od najboljih fondova u ovoj kategoriji:
- Vanguard dugoročni indeks obveznica (VBLTX): Ako želite široku izloženost dugoročnom tržištu obveznica, nećete naći bolji izbor od VBLTX. Fond prati Bloomberg Barclays US Long Government / Credit Float prilagođeni indeks, koji uključuje više od 2.000 obveznica, koji se sastoji od oko 60 posto korporativnih dugoročnih obveznica i 40 posto dugoročnih obveznica američke trezora. Rashodni omjer je nizak na 0,16 posto, a minimalna početna investicija iznosi 3.000 dolara.
- Fidelity Long-term Treasury Bond Index (FLBIX): Ako tražite visoku izloženost dugoročnim obveznicama američke trezorske dionice, FLBIX je jedan od najboljih indeksa za obavljanje posla. Fond obično ulaže najmanje 80 posto svoje imovine u Barclays dugoročnu američku trezorsku indeks. Udjeli su koncentrirani i obično su oko 50 obveznica. Omjer troškova je nizak za 0,20 posto, a minimalna početna investicija iznosi 2.500 USD.
Najbolji indeksni fondovi za kratkoročne obveznice
Kratkoročne obveznice su dobri izbori za investitore koji traže niski relativni tržišni rizik s investicijskim razdobljima kraćim od tri godine.
Kratkoročne obveznice također imaju niži kamatni rizik, što znači da mogu biti pametne investicijske ideje kad se kamatne stope rastu (cijene obveznica obično kretaju suprotno od kamatnih stopa).
- Vanguardov kratkoročni indeks obveznica (VBISX): Ako tražite malu izloženost širokom izboru kratkoročnih obveznica, VBISX je jedan od najboljih obveznica za vaš novac. Portfelj se sastoji od oko 30 posto korporativnih obveznica i 70 posto državnih obveznica SAD-a. Ova mješavina pruža ravnotežu između rizika i sigurnosti koja može proizvesti bolje prinose od sličnih sredstava koja ulažu 10 posto imovine u državne obveznice. Omjer troškova za VBISX iznosi 0,16 posto, a minimalna početna investicija iznosi 3 000 USD.
- Fidelity kratkoročni trezorski obveznički indeks (FSBIX): Kao što ime sugerira, FSBIX usredotočuje na US Treasury obveznice. Portfelj koncentrira udjele do 80 posto imovine. Obveznice trezora obično imaju niže prinose od korporativnih obveznica, ali tržišni rizik je manji. Stoga, ako tražite relativnu sigurnost ravnatelja u kratkom roku, FSBIX može biti pametan izbor. Rashodni omjer iznosi 0,19 posto, a minimalna investicija iznosi 2,500 USD.
Najbolji indeksni fondovi za međunarodne obveznice
Ako želite diverzificirati fondove obveznica izvan SAD-a, pametan je odabir korištenja indeksa koji ulaže u inozemne obveznice.
- Vanguard Total International Bond Index (VTIBX): Za investitore koji žele diverzificirati u inozemne obveznice s indeksnim fondom, zaista postoji samo jedan dobar izbor, a ovaj fond iz Vanguarda je to. VTIBX nastoji pratiti izvedbu indeksa koji uključuje različite vrste obveznica, od inozemnih vlada, agencijskih obveznica i korporativnih obveznica, uglavnom iz razvijenih zemalja, ali i od nekih manje razvijenih zemalja u nastajanju. Omjer troškova je dno stjenke 0,17 posto, a minimalna početna kupnja iznosi 3 000 dolara.
Najbolji indeksni fondovi za alternativne vrste obveznica
Postoji nekoliko vrsta niša kategorija obveznica, ali nekoliko onih koji su dostupni kao indeks fondova i dostojan pozornost ulagača su obveznice oslobođene od plaćanja poreza i Treasury inflacije zaštićenih vrijednosnih papira (TIPS) sredstava. Vanguard i Fidelity imaju više izuzetnih izbora ovdje:
- Vanguardov porezno oslobođeni indeks obveznica (VTEBX): Ovaj fond za indeks obveznica pruža široku izloženost municipalnim obveznicama, koji su oslobođeni poreza na federalnoj razini dohotka. Neke municipalne obveznice također nude porezne prihod, ali moraju biti iz država i općina u kojima živi investitor kupnje. Međutim ograničavanje sebe na samo jednu državu također smanjuje potencijal za višim prinosima i boljem dugoročnom povratu. Stoga diverzivni fond za indeks obveznica bez poreza kao što je VTEBX može biti pametan izbor. Omjer troškova je VTEBX 0,25 posto, a minimalna početna kupnja iznosi 3 000 USD.
- Fidelity Inflation-Protected Bond Index fond (FSIQX): Trezorske inflacije zaštićene vrijednosnice (TIPS) obveznice mogu raditi kao zaštita od inflacije i FSIQX je jedan od najboljih TIPS sredstava vani. Omjer troškova je iznimno nizak od 0,19 posto, a minimalna početna kupnja iznosi 2.500 USD.
Oprez na Bond Index fondovima prije kupnje
Bond fondovi su veliki alati za diversifikaciju i mogu dugoročno pobijediti aktivno upravljane fondove . Međutim, budući da ih pasivno upravlja, portfeljni menadžeri ne mogu kupiti i prodavati udjele po vlastitom nahođenju. Kada se kamatne stope rastu, to može biti negativni čimbenik jer je upravitelj fonda indexa prisiljen držati obveznice koje mogu pasti u cijenu više nego slična sredstva koja se aktivno upravljaju.
Drugim riječima, ako se cijene obveznica spuste na liticu, upravitelj fonda obvezničkih obveznica morao je prijeći liticu, a aktivni menadžer može izbjeći najgore od jeseni.
Uz to, mnogi su aktivni menadžeri fondova obveznica počeli predvidjeti porast kamatnih stopa, a odgovarajući pad cijena obveznica, već u 2010. godini. Ali oni su uglavnom bili u krivu. Obveznice nisu okrenule negativne rezultate do 2013. godine, ali su se okrenule uglavnom pozitivnim tijekom 2017. godine. Bond fondovi za indeks su nadmašili najaktivnije fondove od 2014. do 2016. godine.
Dno crta je da čak i profesionalni novac menadžeri ne mogu točno i dosljedno predvidjeti što tržišta će učiniti unaprijed. Zato su indeksni fondovi često najbolja investicijska ideja za većinu investitora.
Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj web stranici pružaju se samo u svrhu rasprave i ne smiju se pogrešno shvatiti kao investicijski savjeti. Ni pod kojim okolnostima ove informacije ne predstavljaju preporuku za kupnju ili prodaju vrijednosnih papira.