Važni dokumenti za pronalaženje nakon što netko umre

01 Informacije o imovini

1. Izvještaji računa - Uključujući bankovne račune, brokerske račune i mirovinske račune (IRA, 401 (k) i anuitete) barem nekoliko mjeseci prije smrti.
2. Polica osiguranja života - Imajte na umu da će za neke starije politike osiguravajuće društvo zahtijevati povrat izvorne politike.
3. Odredbe korisnika - Za životno osiguranje, mirovinske račune, plativi na računima smrti i prijenos na računima smrti .
4. Djela za nekretnine - Postoji uobičajena zabluda da je izvorno djelo potrebno, ali kopija je u redu.
5. Automobili i brojevi broda - izvorni naslovi trebaju prenijeti pravni naziv.
6. Certifikati za dionice i obveznice - Za dionice ili obveznice koje se nalaze u obrascu potvrde, izvorni će se certifikat zahtijevati za prijenos pravnog vlasništva.

02 Poslovni dokumenti koji su blisko smješteni

Ako je ostavitelj posjedovao blisku poslovnu djelatnost, potrebne su kopije ili izvornici sljedećih dokumenata:

1. Korporativna, LLC ili partnerska dokumentacija - To uključuje kopije korporativne povelje ili članaka organizacije i zapisnika; primjerak sporazuma dioničara, poslovnog ugovora ili sporazuma o partnerstvu; zapisnici koji dokumentiraju sastanke i odluke; i originalne dionice ili LLC certifikate za prijenos pravnog vlasništva.
2. Izvještaji računa - Uključujući bankovne račune, brokerske račune i mirovinske račune barem nekoliko mjeseci prije smrti.
3. Automobili i brojevi broda - izvorni naslovi će biti potrebni ako se pravni naslov prenese.
4. Ugovori - uključujući zakup, zajmove i sporazume o zapošljavanju.
5. Poslovne dozvole - uključujući lokalne i državne licence.
6. Povrat poreza na dohodak - Savezni i državni vraćaju u protekle tri godine.

03 Ugovori

Potrebne su kopije ili izvornici sljedećih ugovora:

1. Prenuptial sporazumi - uključujući sve izmjene i dopune.
2. Postupovni ugovori - uključujući izmjene.
3. Krediti - Uključujući osobne zajmove, kreditne linije i hipoteke, zajedno s izvornim zadužnicama .
4. Najmovi - uključujući zakup nekretnina i automobila.

04 Računi

Potrebno je kopirati sljedeće račune:

1. Računi komunalnih poduzeća
2. Računi za mobitele
3. Računi kreditnih kartica
4. Hipoteke i osobni zajmovi - uključujući kreditne linije
5. Porezni obveznici za nekretnine
6. Računi jedinica za pohranu
7. Medicinski zapisi
8. Pogrebne zakup

05 Dokumenti za planiranje nekretnine

Ako je ostavitelj imao nekretninski plan, tada će biti potrebne kopije ili izvornici sljedećih dokumenata:

1. Posljednja volja i zavjet i Codicil (e) - Izvorna volja i kodekiće bit će potrebni, jer ako se izvornik ne može pronaći, pretpostavlja se da ih je pokojnik uništio,
2. Revocable Living Trust i amandmani (e) - Obično je kopija povjerenja ili dopune potrebno samo za to.

06 Porezne prijave

Potrebno je kopije sljedećih poreznih prijava:

1. Povrat poreza na dohodak - savezne i državne zadnje tri godine
2. Povrat poreza na dar - savezna i država

07 Potvrde o smrti

Potrebna je više originalnih potvrda o smrti za rješavanje konačnih poslova ostavitelja. Preporučujem naručivanje najmanje deset.

08 Koraci za uzimanje nakon što netko umre

Nakon što se nalaze svi važni članovi ostavitelja, pogledajte sljedeće članke kako biste odredili što dalje:

• Tvoj dragi je umro i duguje kreditnu karticu - sada što?
• Tko je odgovoran za plaćanje računa za pokojnika?
• Kada je potreban probni rok?
• Korak po korak vodič za rješavanje nekretnine
• Korak po korak vodič za rješavanje povjerenja