Definicija, pravila, savjeti i pogodnosti investicijskog kluba
Definicija investicijskog kluba
S investicijskim klubovima koji su u posljednjih nekoliko godina popularni, Komisija za vrijednosne papire i DIP, ili DIP, pojasnila je investitorima osnovnu strukturu i pravila investicijskih klubova.
Evo definicije DIP-a za investicijski klub:
Investicijski klub je grupa ljudi koji udružuju svoj novac za ulaganja. Obično se investicijski klubovi organiziraju kao partnerstva, a nakon što članovi proučavaju različite investicije, grupa odlučuje kupiti ili prodati na temelju većine glasova članova. Klubski sastanci mogu biti edukativni i svaki član može aktivno sudjelovati u investicijskim odlukama.
Ulaganja klubovi, dakle, mogu se usporediti s investicijski fondovi , koji su investicijski vrijednosni papiri koji omogućuju investitorima da svoje novac zajedno udružiti u jednu profesionalno upravlja ulaganja. Investicijski fondovi mogu ulagati u dionice, obveznice, novac ili kombinaciju te imovine. Međutim, s investicijskim klubovima članovi kluba ulažu svoj novac i djeluju kao rukovodni tim. Oni su i menadžer i investitor u isto vrijeme.
Pravila i pravila investicijskog kluba
Općenito, investicijski klubovi nisu regulirani od strane DIP-a, ali postoje određene okolnosti koje bi zahtijevale od njih da se registriraju kod DIP-a, poput investicijskih fondova, temeljem Zakona o investicijskim društvima iz 1940. godine .
Ako svi članovi investicijskog kluba aktivno sudjeluju u odlukama o investicijama, oni se ne bi trebali registrirati kod DIP-a. To je zato što se članstvo ne smatra sigurnom, stoga investicijski klub ne prodaje vrijednosne papire prema Zakonu iz 1940. godine.
Međutim, ako u investicijskoj skupini postoje pasivni članovi, njihovo članstvo može se smatrati ulaganjem u vrijednosnicu. Članstvo bi se smatralo ugovorom i budući da ne sudjeluju u upravljanju odabranim vrijednosnim papirima investicijskog kluba, pasivni članovi slični su dioničarima investicijskih fondova. U ovom slučaju, investicijski klub bi se trebao registrirati.
Savjeti za oblikovanje i pristupanje investicijskim klubovima
Nisu svi investicijski klubovi iste strukture, ali ovdje su neke opće smjernice za formiranje i pristupanje investicijskom klubu:
- Investicijski klubovi obično će se formirati kao pravna osoba, kao što je partnerstvo ili društvo s ograničenom odgovornošću (LLC). Na taj se način članovi mogu smatrati zajedničkim vlasnicima subjekta, a njihovi financijski doprinosi mogu slijediti standardna računovodstvena pravila.
- Nema pravog minimalnog ili zakonskog ograničenja za članstvo u investicijskom klubu, ali jedan klub obično se sastoji od 10 do 20 članova.
- Investicijski klub obično otvara brokerski račun u ime kluba, što je utvrđeno imenom pravne osobe. Neke brokerske tvrtke imaju određena pravila i poticaje za investicijske klubove; tako, budite sigurni da ste selektivni i shop mudro za pravo stane.
- Da biste se pridružili investicijskom klubu, novi će član obično pridonijeti kvoti, a zatim platiti određeni, utvrđeni iznos, kao što je $ 100, mjesečno.
- Članovi se redovito sastaju povremeno, kao što je jednom mjesečno, kako bi raspravljali o mogućnostima ulaganja i koji bi, ako bilo, trebali kupiti ili prodati vrijednosnice.
- Za investicijske klubove može biti korisno imati navedeni investicijski cilj ili stil ulaganja, kao što je ulaganje vrijednosti ili ulaganje u rast . Članovi mogu postaviti i određene zaslone koje vrijednosni papiri moraju ispuniti prije nego što se kvalificiraju za kupnju. Na primjer, strategija vrijednosti može zahtijevati mali omjer P / E prije nego što ga investicijski klub kupi.
Više savjeta o osnivanju i pridruživanju investicijskim klubovima možete se obratiti na stranice Nacionalne udruge investitora.
Prednosti investicijskih klubova
Možda je najveća korist od ulaska u investicijski klub obrazovanje.
Kada se nekoliko investitora okupi kako bi razmijenili ideje i informacije, često postoji sinergistički učinak, pri čemu je zbroj dijelova veći od cjeline.
Također, kada se pridružite investicijskom klubu, možete izbjeći naknade i provizije investicijskih savjetnika ili burzovnih agenata .
Naravno, postoji potencijal da se sinergija investicijskog kluba može pretvoriti u veće povrate nego što ste to sami postigli.