Pomoću tražilica pronađite savjetnike koji ispunjavaju vaše kriterije.
Ove pet tražilice financijskog savjetnika omogućuju vam da suzite pretraživanje kako biste pronašli osobu koja vam je potrebna. Možete tražiti po zemljopisnom području, kako se financijski savjetnik nadoknađuje i po područjima specijalnosti.
Pronađite certificirani financijski planer
Ova tražilica u Udruzi za financijsko planiranje omogućuje pretraživanje baze podataka Certified Financial Planners TM prema području specijalnosti, načinu kompenzacije i bilo kakvim prihodima ili imovinskim minimumima koje oni mogu imati. CFP-i moraju proći rigorozni ispit i imati tri godine iskustva prije nego što mogu upotrijebiti oznaku CFP (R), tako da kada unajmite CFP znate da dobivate nekoga tko nije nov.
Pros: Ovo je nevjerojatan način da provjerite jeste li unajmili ovlašteni financijski planer TM, a zatim suzite pretraživanje kako biste bili sigurni da ste pronašli financijski savjetnik koji ima pravo područje stručnosti.
Cons: None
Savjetnici koji rade s Boomerima
Boomerater pruža sveobuhvatan popis financijskih planera i financijskih savjetnika u svim geografskim područjima. Tražite ih po poštanski broj. Savjetnici s fotografijama i detaljne informacije platili su poboljšani unos i zainteresirani su za rad s Boomerovim demografskim podacima. Boomerater također ima mnoge informativne članke koje su napisali savjetnici navedeni u njihovom imeniku.
Pros: Pronaći ćete potpuni popis svih tvrtki za financijsko planiranje i upravljanje investicijama u vašem zemljopisnom području. One s poboljšanim popisima traže nove Boomerove dobne klijente.
Cons: Morat ćete pretražiti popise da biste pronašli tvrtke i financijske savjetnike koji nude usluge i strukturu naknade koju želite. Boomerater ne predkvalificira oglase za vas.
03 Pronađite financijski savjetnik samo za naknadu
Svi članovi NAPFA-e (Nacionalna udruga osobnih financijskih savjetnika) plaćaju samo, što znači da ne prodaju naručene proizvode. Pomoću ove tražilice stavite svoj grad i državu da biste pronašli popis financijskih savjetnika koji plaćaju samo naknadu, a koji se bave u vašoj blizini.
Pros: U usporedbi s brojem financijskih savjetnika u cjelini, članovi NAPFA-e su često iskusniji, vjerodostojni i imaju dobro uspostavljene prakse. Također moraju zadovoljavati stroge zahtjeve za kontinuiranim obrazovanjem, budući da NAPFA traje 60 sati trajnog obrazovanja svake dvije godine da ostane član.
Cons: članovi NAPFA-e mogu imati minimalne pristojbe ili minimalne zahtjeve za imovinom; na primjer, neki neće raditi s klijentima koji imaju portfelj manji od 500.000 USD ili 1.000.000 USD.
04 Financijski savjetnici koji naplaćuju satu
Pomoću Garrettove planerske mreže možete uključiti poštanski broj kako biste pronašli popis financijskih savjetnika koji pružaju financijsko planiranje za satnu cijenu.
Pros: Satno planiranje može biti odličan način da dobije objektivno mišljenje o financijskim odlukama. Satni financijski savjetnik može pokrenuti sveobuhvatni financijski plan ili pomoći u manjim specifičnim projektima kao što je dodjela 401 (k) plana ili financiranju Roth IRA ili tradicionalnog IRA-e.
Cons: Ako ste u potrazi za trajnim odnosom s financijskim savjetnikom koji poznaje vašu situaciju iznutra i izvana, onda satno planiranje možda nije način na koji možete ići.
05 Paladin Registry - Usklađivanje Usluge
Paladin Registry pruža ogromnu količinu obrazovnog materijala koji vam može pomoći da pronađete pravi financijski savjetnik za svoje potrebe. Oni pregledavaju svoje savjetnike i ne dopuštaju svima na svojoj platformi. Da biste koristili uslugu, ispunite osnovne informacije o svojoj obitelji, a zatim se osobno podudara s nekoliko odabranih savjetnika koji zadovoljavaju vaše zahtjeve.
Pros .: Nema potrebe za pretraživanjem kroz više unosa. Kada dovršite online obrazac i pošaljete svoj zahtjev, vaša se situacija osobno podudara s nekoliko odabranih savjetnika. Vaši se podaci za kontakt šalju, a informacije o tvrtki šalju vam se.
Nedostatak: ako niste zadovoljni pružanjem informacija o neto vrijednosti i imovini, teško ćete pronaći pravog savjetnika pomoću ove tražilice.