Zašto je pomirenje banke važno
Usklađivanje banaka
Kako biste pomirili svoje račune, usporedite svoj rekord transakcija i salda s vašim mjesečnim bankovnim izvatkom. Prođite kroz svaku transakciju pojedinačno, pazeći da se iznosi savršeno podudaraju.
Također ćete željeli osigurati da vaše bankovne izjave pokazuju završetak računa na koji se slažete.
Ako ste upoznati s balansiranjem čekovne knjižice , već ste upoznati s bankovnim pomirenjem. U osnovi radiš ista stvar iz istog razloga.
Uobičajeno je vidjeti manje razlike zbog vremena, ali biste trebali moći lako objasniti te razlike. Na primjer, možete poslati ček na dobavljača i smanjiti saldo računa u skladu s tim, no vaša će banka pokazivati veći saldo sve dok ne dođe do vašeg računa (oni su također poznati kao nepodmireni čekovi ).
Isto tako, automatsko elektroničko plaćanje može pogoditi vaš račun dan prije ili poslije kraja mjeseca, a možda ste ga očekivali u drugom mjesecu. Sve dok se te neusklađenosti lako mogu objasniti, vjerojatno se ne treba brinuti.
Zašto je važno uskladiti se
Redoviti pregled vaših računa može vam pomoći u prepoznavanju problema prije nego što izađu iz ruke.
Računi poslovnih banaka nisu zaštićeni kao potrošački računi prema saveznim zakonima, što znači da ne možete računati na banku da biste pokrili prijevare i pogreške na računu. Drenirani poslovni račun može biti razoran.
Prijevara prijevara
Jedna od glavnih stvari koje treba tražiti bilo je znak prijevare.
- Jesu li legitimne provjere koje ste izdali duplicirani ili izmijenjeni, što je rezultiralo da više novca napusti svoj tekući račun?
- Jesu li čekovi izdani bez odobrenja?
- Postoje li neovlašteni prijenosi s računa ili je li netko napravio neovlaštene isplate?
Spriječiti probleme
Usklađivanje računa također vam pomaže u prepoznavanju poteškoća koja bi vam trebala pozornost. Na primjer, možda ćete morati ponovno procijeniti kako postupate s novčanim tijekovima i potraživanjima, ili možda trebate promijeniti svoj sustav evidencije i računovodstvene procese koji upotrebljavate.
- Znajte koliko ste stvarno dostupni na svojim računima
- Izbjegavajte odskočiti provjere (ili neuspješna elektronska plaćanja) partnerima i dobavljačima
- Izbjegavajte bankovne pristojbe za nedovoljna sredstva ili ulaženje u kreditne linije kada to zaista ne trebate
- Znajte jesu li korisnička plaćanja napustila ili propustila i ako je potrebno poduzeti bilo kakve radnje
- Pratite svoje nepodmirene provjere
- Pobrinite se da sve ide na svoj računovodstveni sustav ispravno
- Snimite pogreške banaka
Kada se uskladiti
Mudro je pregledati račune barem jednom mjesečno. Za velike tvrtke ili situacije u kojima je prijevara rizik, češće je bolja. Neke tvrtke svakodnevno pomiruju svoje bankovne račune. Možete također izraditi zaštitu na bankovnim računima - pitajte svoju banku za ideje. Jedno rješenje je pozitivno plaćanje, koje nude mnoge banke, sprječavajući vašoj banci da odobri plaćanja, osim ako ih prethodno niste obavijestili o plaćanju.
Kako uskladiti
Proces može biti formalan ili neformalan kao što želite. Neke tvrtke stvaraju izjavu o usklađivanju banke, no najvažnije je pregledati svaku transakciju iz svakog izvora ( vaša evidencija i evidencija banke ): podudarati se s tim transakcijama i usporediti saldo računa na kraju svakog razdoblja. Opet, razdoblje može biti mjesečno, dnevno ili bilo koje drugo razdoblje koje odaberete.
Gdje možete pronaći informacije koje su vam potrebne? Vaš računovodstveni sustav trebao bi imati sve što vam je potrebno, ili ga jednostavno zadržite u čekovnom registru. Vaša banka treba omogućiti online pristup vašem računu, čime možete redovito pregledavati i preuzimati transakcije.
Za detaljnije objašnjenje, uz predloške uzoraka (elektronički i papirnati) pogledajte kako se uravnotežiti bankovni račun .