Pronalaženje najboljih investicijskih fondova uklanjanjem najgore

Koji su top 10 najboljih investicijskih fondova svih vremena? Popis poput ove može biti izazov za dovršetak jer investitorima je dostupno više od 30.000 sredstava, ukoliko uključite sve klase udjela i burze razmjenjive (ETF). Ali, ako znate što tražite u uzajamnom fondu , postizanje najboljeg može biti relativno lako. Također možete slijediti sličan postupak pri traženju najboljih sredstava za vlastiti portfelj.

Pronađite najbolje fondove eliminirajući najgore: Evo što biste izbjegli !

Kao što bi bilo koji dobar pisac takvog popisa učinio, prije nego što donesem stvarni popis , počet ću članak sa svojim osnovnim kriterijima za odabir deset najboljih. Isto kao i svaki mudri investitor će učiniti kako bi pronašli najbolje fondove za svoj vlastiti portfelj, eliminiraju najgore sredstava.

Napomena: Ne preporučujem da preskočite ovaj odjeljak, ali ako nemate dodatnih nekoliko minuta, možete pratiti ovu vezu na moj popis najboljih 10 najboljih investicijskih fondova.

Ovdje su vrste i kvalitete fondova koje sam odmah uklonio s popisa:

• Nemojte koristiti opterećenje fondova: uzajamno financiranje opterećenja su komisije ili naknade koje se plaćaju brokerima za kupnju (front-end load) ili prodaju (back-end load) dionice investicijski fondovi. Jedini razlog (i nije ni dobar razlog) za kupnju uzajamnog fonda s opterećenjem je to što želite koristiti savjetnika ili brokera koji plaćaju povjerenstava da vam daju savjete. No, u investicijskom svemiru ima mnogo nepodmirenih sredstava bez opterećenja, a najbolje vrste investicijskih savjetnika ne plaćaju provizije; oni plaćaju samo vas; oni koriste samo najbolje sredstava bez opterećenja i sredstva koja su odstupala od opterećenja . Stoga, sredstva koja naplaćuju teret neće napraviti moj popis od 10 najboljih.

• Pazite na skrivenu naknadu: ako obratite pažnju, lako ćete propustiti (i stoga platiti) nepotrebne troškove. Najznačajnije skrivene naknade su 12b-1 pristojbe koje su namijenjene za pokriće troškova upravljanja fondovima kao što su troškovi marketinga i usluga. Naknade mogu biti čak 1,00%, što je dovoljno da vas trošite tisućama dolara tijekom vremena! Nijedan top 10 popis investicijskih fondova vrijednih za objavljivanje neće uključivati ​​sredstva s 12b-1 naknada.

• Izbjegavajte visoke troškovne omjere: Vjerovali ili ne, neki učitani fondovi imaju niske troškove, a neke sredstava bez opterećenja imaju visoke troškove. Bez obzira na vrstu fonda ili prisutnost opterećenja, trebali biste ukloniti sredstva koja imaju iznadprosječne omjere troškova , što je u suštini troškovi upravljanja fondom. Ovdje su neki opći prosjeci:

Veliki dionički fondovi: 1,25%
Dionice srednjeg kapitala: 1,35%
Mali dionički fondovi: 1,40%
Devizni fondovi: 1,50%
S & P 500 fondovi indeksa: 0,15%
Bond fondovi: 0,90%

• Zanemarite kratku povijest izvedbe: Ovo bi trebalo biti ne-umijeće. Kratkoročni učinak , što ću definirati kao manje od 3 godine, ne daje nikakve naznake kvalitete zajedničkog fonda. Svi znamo da dosadašnja izvedba nije jamstvo budućih rezultata, no ako je datum osnivanja fonda samo prije jedne ili dvije godine, nemate dovoljno povijesti za donošenje odluke o kupnji fonda. Na primjer, ako fond ima dvogodišnju povijest i posljednje dvije godine je bio tržište bika , nema naznaka kako bi taj fond mogao nastupiti na tržištu medvjeda . Međutim, standardi za moju prvih 10 popisa su veći: uklonio sam sva sredstva s manje od 10 godina povijesti izvedbe. Ovdje je zaključeno da je prosječni ciklus punog tržišta (razdoblje koje uključuje i tržište bikova i tržište medvjeda) od 5 do 7 godina. Puno je poželjnije imati fond s najboljim 10-godišnjim uspjehom od fonda s najboljom petogodišnjom izvedbom.

• Ne kupujte aktivno upravljane fondove s kratkim resursima za upravitelje: Zaključak o ovoj negativnoj kvaliteti sličan je kratkoj povijesti izvedbe. Ako pronađete neki fond koji na bilo koji način izgleda dobro, ali menadžer fonda je već šest mjeseci bio na čelu, nema nikakvih naznaka da će upravitelj nastaviti na isti način kao i prethodni menadžer. Stoga će najbolja sredstva, posebno sredstva koja su aktivno upravljiva , imati dugogodišnju dužnost upravitelja , idealno više od 5 godina.
• Vrste egzotičnih fondova nisu prikladne ili nužne za većinu investitora: Moj popis neće uključivati ​​sredstva koja nisu prikladna za opću javnu investiciju. Na primjer, popis od 10 najboljih neće uključivati sredstva tržišta medvjeda ili hedge fondove .
• Nemojte se riješiti zbog slabe raznolikosti: u ovom kriteriju uklanjanja govorim o popisu (ili portfelju za vaše potrebe), a ne samim sredstvima. Moj najbolji popis od 10 najboljih fondova, poput dobro izgrađenog portfelja, obuhvaća razna raznolika sredstva iz nekoliko kategorija fondova , a ne samo nekoliko zadataka iz fondova.

1. Najbolji indeks velikih kapica - Vanguard 500 Index (VFINX): Ovaj fond je na vrhu mjesta zbog svojih bezvremenskih osobina. Ima niske troškove i pasivno se upravlja, što ga čini izvrsnim izborom za temeljno poslovanje u gotovo svim investicijskim portfeljima. Ako svaki upravitelj fonda pokušava pobijediti indeks, zašto ne samo posjedovati indeks? To je ono što je osnivač Vanguarda Jack Bogle razmišljao prije otprilike 50 godina kad je započeo ovu legendarnu tvrtku s indeksnim fondovima. Napomena za indeksiranje obožavatelja: Većina preostalih 10 najboljih najboljih fondova aktivno se upravlja.
2. Najbolji kapitalni fond, aktivno upravljano - Fidelity Growth Company (FDGRX): Postoji mala šansa velikih dioničkih fondova u SAD-u koji nadmašuju FDGRX, ali nijedan od njih nema dosljedan uspjeh, uz niske troškove i dugogodišnji mandat menadžera. Od ovog pisanja, Steve Wymer je uspio FDGRX već više od 17 godina, rangirani su za 1-godišnju, 3-godišnju, 5-godišnju, 10-godišnju, a 15-godišnju su bolji (niži) od 10. percentila i omjer rashoda je samo 0,83%.
3. Najbolji međunarodni fond - Dodge & Cox International Stock (DODFX) je od 2001. godine, a menadžerski tim već više od 10 godina. Tijekom tog mandata, dosljedno su nadmašili 90% ili više sredstava u svojoj kategoriji velikih dionica stranih dionica .
4. Najbolji srednji dionički fond - T. Rowe Price Rast cijena srednjeg kata (RPMGX) upravljao je Brian Berghuis 22 godine, od ovog pisanja u 2014. godini. Izvršenje prelazi 96% sredstava za rast srednjeg kapitala za 10-godišnje vraća se i najbolje od 80% za 15-godišnje vraća. Međutim, možda vam nije drago kupiti dionice jer je trenutno zatvorena za nove investitore. Nadamo se da će uskoro otvoriti nove investitore, stoga provjerite jeste li u potrazi za dobrim srednjim fondom.
5. Najbolji dionički fond Small-cap - Fidelity Small-cap Discovery (FSCRX) također je zatvoren za nove ulagače, ali to je dokaz dobrog menadžera. 10-godišnji godišnji prinosi stavljaju ga iznad 99% malih fondova u svojoj kategoriji. 2014 je malo zalazak natrag u performansama, ali 3-godišnje i 5-godišnje izvedbe mjesto FSCRX mjesta ispred najmanje 90% vršnjaka kategorije.
6. Najbolji indeks obvezničkih indeksa - Vanguard Total Bond Index (VBMFX) ovdje dobiva počast zbog svog omjera štednje dna od 0,20% i široke i raznovrsne izloženosti Barclayovom kapitalnom agregatnom indeksu obveznica , što predstavlja gotovo 16.000 obveznica!
7. Najbolji multidisciplinarni fond - Loomis Sayles Bond (LSBRX) , koji je već više od 20 godina bio legendarni legenda Dan Fuss , pobjeđuje 91 posto svih ostalih sredstava u kategoriji višesektorske obveznice za 15-godišnji povratak koji je bio 8,46% od ovog pisanja u 2014. Samo treba upozoriti da dionički povratak dolazi s više rizika od prosječnog obveznički fond, jer može držati strane obveznice i junk obveznice.
8. Najbolji fond sektora / alternativnog fonda za imovinu - Tocqueville Gold (TGLDX) vodi kategoriju plemenitih metala za 15-godišnji povratak, premda 99% vršnjaka kategorije. Ostali čelnici sektorskih fondova uključuju zdravstvenu i energetsku zalihu, ali u toj skupini nema novca s dugogodišnjom upravom. Imajte na umu da zlato može biti dobar alat za diversifikaciju, ali se ne preporučuje za početnike. Najduži mandat menadžerskog tima za TGLDX je 16 godina.
9. Najbolji uravnoteženi fond - Dodge & Cox Balanced (DODBX) : upravlja tim koji ima prosječno više od 15 godina s najdužim mandatom tijekom 30 godina. DODBX je umjerena raspodjela obveznica i gotovine. Ovaj uravnoteženi fond koji odbija 97% svojih vršnjaka u kategoriji za 15-godišnju godišnju, 86% za desetogodišnju uspješnost i nadmašuje 99% srednje alokacije sredstava za 1-godišnje, 3-godišnje i 5-godišnje vraća. Ako ste 15 godina morali odabrati samo jedan fond dok ste živjeli na napuštenom otoku, Dodge & Cox Balanced bio bi dobar izbor.
10. Najbolji ciljni datum mirovinskog fonda - Vanguard ciljani mirovinski fondovi: Najbolji ciljani datum umirovljenja ne može se ograničiti samo na jedan fond ili na ciljani datum umirovljenja. Ovaj čast dajem Vanguard Investments zbog odabira niskih troškova, raznolikih sredstava. Cijena T. Rowe zaslužuje časni spomen zbog izuzetne uspješnosti u ovoj kategoriji. Međutim, Vanguardovi su izbori sastavljeni od indeksnih sredstava i oni imaju tendenciju da budu malo konzervativniji od ponude T. Rowea.

Ovaj top 10 popis zadnji je put ažuriran u travnju 2015.

Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj web stranici pružaju se samo u svrhu rasprave i ne smiju se pogrešno shvatiti kao investicijski savjeti. Ni pod kojim okolnostima ove informacije ne predstavljaju preporuku za kupnju ili prodaju vrijednosnih papira.