Novi vodič za investitore za povjerljive fondove

by Joshua Kennon

Korištenje povjerenja za izgradnju, zaštitu i prosljeđivanje bogatstva

Postoji uobičajena zabluda među novim ulagačima koji im dovode do razmišljanja da su sredstva za povjerenje samo za bogate. Gotovo svi Amerikanci, osobito starije umirovljenike, mogu imati koristi od korištenja sredstava za povjerenje ako imaju barem neke uštede. Od poreznih olakšica radi zaštite vaših nasljednika od vjerovnika ili čak njihovih siromašnih odluka, jednostavno ne postoji alat koji je koristan kao dobro osmišljen trust.

01 Što je Fond povjerenja?

Ako nikada niste bili na prijemnom kraju fonda za povjerenje, možda nećete razumjeti što jesu ili kako rade. Srećom, povjerenje nije gotovo zastrašujuće koliko mnogi novi ulagači izgleda misle. Čak i ako imate samo malu štednju, to može biti jedan od najučinkovitijih načina zaštite, prijenosa i brige za bogatstvo. Ovaj pregled objašnjava osnove - tko je davatelj, korisnik i stečajni upravitelj, kako je strukturirano povjerenje i još mnogo toga.

02 Kako postaviti povjerenje

Ako ste ikada željeli postaviti fond povjerenja za svoje članove obitelji ili druge nasljednike, ovdje je osnovni pregled procesa koji će vam pomoći da razumijete što biste očekivali.

03 Imenovanje povjerenice za obitelj

To može doći kao iznenađenje, ali proces imenovanja vašeg obiteljskog fonda je važan. Mnogi davatelji bespovratnih sredstava koriste neke izvode svojeg imena, ali to može biti korisno, osobito iz razloga privatnosti, da se nazove povjerenjem nakon stvari koje se nikada ne mogu vratiti svojoj obitelji, što vam pomaže zaštititi vašu imovinu od znatiželjnih očiju.

04 Ulaganje novca zadržano u povjerenju

Ponekad, novi ulagači imaju pogrešnu predodžbu da je ulaganje novca u povjerenju drukčiji od običnog portfelja. U većini važnih pozdrava, to nije istina. Povjerenje će vjerojatno imati ograničenje mandata na njemu, navodeći vrste vrijednosnih papira koje upravitelj portfelja može stjecati i pod kojim uvjetima, ali matice i vijci za upravljanje sredstvima zapravo nisu radikalni odmak od bilo kojeg privatnog nadzornog fonda kapitala ,

05 Testamentary vs Inter Vivos Trust Funds

Postoje dvije široke kategorije fondova s povjerenjem - fondovi za zaklade i fondove za životne zaklade, od kojih su potonji poznati i kao fondovi povjerenja među živima. Iako mogu zvučati složeni, to je doista vrlo jednostavno. Razlikuju se u načinu na koji su stvoreni, ali inače, mogu iskoristiti praktički sve iste prednosti i pate od gotovo svih istih nedostataka. Odvojite nekoliko trenutaka kako biste saznali razliku između dva i kako se formiraju.

Nedostaci korištenja povjerenja za prijenos bogatstva

Za sve njihove prednosti, fondovi povjerenja imaju neke značajne nedostatke od kojih morate biti svjesni. Evo nekih od najvećih koji bi kasnije mogli uzrokovati probleme korisnika ili korisnika. Mala količina planiranja, a sada malo obrane, može vam uštedjeti ogromne porezne obveze, pravne probleme i borbu među obiteljima u budućnosti.

07 Tri pitanja koja se traže prilikom odabira povjerenika za vaš Fond povjerenja

Ako koristite fond za povjerenje da proslijedite bogatstvo svojoj djeci, unučadi, ostalim nasljednicima, ili čak omiljenoj ljubavi, koju odaberete kao upravitelj, imat ćete vrlo snažan utjecaj na konačnu sudbinu novca. Evo tri pitanja koja biste se trebali zapitati prije nego što pristajete nekoga s ovlastom da djeluje kao povjerenik.

08 Korištenje dobrotvorne ostatke povjerenja da prolaze bogatstvo i daju se ljubavi

Jeste li znali da možete koristiti karitativni ostatak povjerenja da biste generirali prihode za svoje korisnike i, kasnije, učinili veliki dar s porezom u dobrotvorne svrhe ili čak višestruke dobrotvorne organizacije po svom izboru? Lako je zahvaljujući nečemu poznatom kao karitativni ostatak povjerenja. Ova posebna vrsta fonda za povjerenje nije tako komplicirana kao što se čini nakon što razumijete osnove. To može biti veličanstven alat za planiranje nekretnina, ili kao način za dobrobit prijatelja i obitelji, dok rade dobro na svijetu.

09 Korištenje povjerljivih fondova Spendthrift za zaštitu vaših korisnika

Vjerojatno voliš svoje nasljednike. Ipak, neki od njih čine više pogrešaka nego drugi. Jeste li zabrinuti za vašeg korisnika koji razvija problem kockanja, droge ili potrošnje? Razveden? Praćenje vjerovnika? Jedan od načina na koji možete zaštititi novac koji ih napustite jest uključiti posebnu odredbu koja pretvara redoviti fond povjerenja u fond povjerenja u potrošnju. To ih spriječava da mogu založiti ili prenijeti povjerenika za povjerenje i samo im daje pravo na tok novca koji izlazi iz povjerenja, što povjerenik može zatvoriti ako je korisnik prijetio.

10 Korištenje povjerenja za zaštitu i generiranje značajnog bogatstva

Ako želite da vaša djeca, unuci i unučadi uživaju u plodovima vašeg rada, primaju čekove na distribuciju od dionica, obveznica, nekretnina i privatnih tvrtki koje ste lukav i, u nekim slučajevima, s ljubavlju, prikupljeni tijekom svog životnog vijeka, najbolji način za to je često fond povjerenja. Ovaj pregled korištenja sredstava za povjerenje kao alata za višegodišnje planiranje osmišljen je kako bi vam pružio uvid ušto se toliko uspješnih ljudi okreće povjerenju kada žele osigurati i štititi svoje nasljednike.

11 fondova nisu samo za Rockefellerove

Ne morate biti super bogati da biste uživali u blagodatima fondova za povjerenje. Čak i ako imate samo 10.000 ili 25.000 dolara, fond povjerenja mogao bi biti savršen način da zaštitite svoje nasljednike od sebe, kao i vjerovnike, bivše supružnike, ovisnost o kockanju i loše navike novca. S nominalnim troškovima administracije, gotovo sve banke imaju odjele povjerenja koje mogu nositi s jednostavnim portfoliom nakon što ste preminuli ili odlučili napraviti neopozivo dar povjerenju, često manje od 1% do 1,5% godišnje. Iako to može izgledati skupo u odnosu na neke druge investicijske automobile, štedišice su dobro isplative kada shvate da je novac izvan dosega onih koji ga nasljeđuju kako bi mogli potrošiti samo prihode, a ne glavnice, ako je to ono što želiš.

12 Odjeli povjerenstava banke 101

Ako skupite sredstva tijekom svog života i želite osigurati svoju djecu i unuke, u nekom trenutku možda trebate usluge odjela banke za povjerenje. Kako oni rade? Kako su plaćeni? Saznajte odgovore na ta pitanja i još mnogo toga.

13 Razborit čovjek ili Pravilo za pametan ulagač

Nakon što počnete baviti s povjerenim sredstvima, naići ćete na nešto poznato kao pametan čovjekov vladavina, poznat i kao pametan pravilo investitora. To je važan koncept pa je potrebno nekoliko minuta da otkrijete što to znači i zašto je toliko važno.

14 registriranih investicijskih savjetnika i fonda vašeg povjerenja

Zajedno s bankovnim odjelom za povjerenje, registrirani investicijski savjetnik jedan je od najpopularnijih načina da se eksternalizira posao upravljanja kapitalom koji se treba očuvati unutar fonda za povjerenje. Ovo je uvod u RIA koji je vrijedan vaše vrijeme.