Mogli biste propustiti neke dobre ulagače, ali trgovina može biti vrijedna
Za više informacija, ovdje su 4 stvari koje treba tražiti u pasivnom prihodu struja .
Prilikom izgradnje investicijskog portfelja, jedan trik koji možete koristiti da ostanete tečaj i obogatite je mjeriti vaš uspjeh ukupnim iznosom pasivnog dohotka koji vaš portfelj generira svake godine u hladnoj, teškoj gotovini. Slijedeći ovu filozofiju čini se da radi za ljude jer je jednostavna i možete vidjeti opipljive dokaze o vašem napretku, budući da vam se čekovi šalju poštom ili izravno pohranjuju na vaš bankovni račun.
Primjer korištenja pasivnih prihoda kao mjerne štapiće
Zamislite da imate uštede od 10.000,00 USD koje želite uložiti dugoročno. Odlučite kupiti 500 dionica General Electrica na 20,00 dolara po dionici. Recimo, trenutna dividenda iznosi 17 ¢ po tromjesečju. To jest, svakih 90 dana, dobivate ček za $ 85.00. Ako imate gotov novac izravno pohranjen, na kraju godine imat ćete 340,00 dolara u gotovini na računu.
Sljedeće godine možete spremiti dodatnih 10.000,00 USD. Dodat ćete 340,00 dolara u gotovini od dividende General Electric, dajući vam 10.340,00 dolara u svježem novcu. Ovoga puta želite diverzificirati tako da kupite 159 dionica Johnson & Johnsona na manje od 65,00 dolara po dionici. Pretpostavimo da je njihova godišnja dividenda 2,44 USD po dionici.
Na kraju druge godine sada ostvarujete 340,00 dolara pasivnog dohotka od dividendi General Electric i 387,96 dolara u pasivnom dohotku od dividende Johnson & Johnson za ukupno 727,96 dolara. Zanemarite fluktuacije burze u cijelosti, usredotočujući se na jednu stvar i na jednu stvar: Bilo da se taj pasivni prihod može povećati brže od inflacije kako prolaze godine. Mislite kao dugoročni vlasnik tvrtke, a ne špekulant.
Dobar portfelj pasivnih prihoda raste s vremenom
Jedna od obilježja dobrog portfelja pasivnog dohotka je da generatori gotovine koji drže, bilo da su dionice, nekretnine , vlasnički udjeli u privatnim poduzećima, intelektualno vlasništvo, mineralna prava ili bilo što drugo što možete zamisliti da baca sredstva, rastu svake godine, tako da bacaju više novca nego prethodne godine. Važno je da stopa rasta u novčanim raspodjelama prelazi stopu inflacije tako da se prihod vašeg kućanstva sve više širi, dajući vam veći kapital za davanje, reinvestiranje, spremanje ili potrošnju.
Uzmite dvije dionice koje smo spomenuli. U vrijeme kada sam izvorno napisao ovaj članak, Johnson & Johnson je povećao svoju dividendu 50. godinu zaredom.
General Electric je nekoliko puta povećao svoju dividendu u posljednjih nekoliko godina, iako još uvijek nije dostigao razinu na koju se prethodno popela prije Velike recesije. Dobra tvrtka je sposobna i spremna stalno povećati isplatu dividende svojim vlasnicima kako bi imale sve veće provjere dividende, jer su temeljne operacije na neki način superiorni od tipične organizacije. Razmislite o tvrtki poput Kraft Foods. Bez obzira koliko je netko težak, Oreo Cookies vjerojatno će uvijek biti među najkvalitetnijim kolačićima na svijetu. Razmislite o Coca-Coli ili Pepsi. Bez obzira koliko novaca uložite u natjecatelja, praktički je nemoguće odvojiti dva neotkrivena giganta iz njihovog gola na vrhu kategorije gaziranih pića.
Isto tako, dobra investicija u nekretnine može poduprijeti povećanje najamnine neznatno iznad inflacije.
Ne želiš posjedovati boreći, teške poslove. Život je prekratak da ide na taj put. Ostavite ga za nekog drugog. Vaš je zadatak osigurati da svake godine završite s 1.) proširenim vlasništvom nad velikim i kvalitetnim tvrtkama i 2.) da imovina baca više gotovine nego što su imali dvanaest mjeseci prije. Zajedno, nije teško izgraditi bogatstvo ako imate dovoljno vremena.
Korištenje pristupa pasivnom prihodu može vam pomoći da zaštitite od prekomjernih plaćanja za imovinu
Glavna prednost usredotočenja na godišnji pasivni prihod kao mjerni podatak za uspjeh jest da vas može zaštititi od prekomjernog plaćanja, kao što su glupo Home Depot investitori o kojima smo razgovarali ovdje . Ovo je funkcija osnovne matematike. Kako cijene rastu, prinosi na gotovini padaju. Investitor koji se usredotočuje na povećanje pasivnog dohotka neće pronaći ove investicije s niskim prinosima gotovo jednako atraktivnim, pružajući suprotivnu snagu, jer optimizam osvaja tržište dionica ili tržište nekretnina . On ili ona nesvjesno je zaštitila ulaganja svoje obitelji.
Najveća opasnost za ulaganje pasivnih prihoda Je li rizik od pada u vrijednost zamka ili dividende zamke
Jedan od najvećih rizika za muškarce i žene koji se bave investiranjem pasivnih prihoda pada u takozvanu zamku vrijednosti ili zamku za dividendu . Kao opće pravilo, ako imovina daju 3x, 4x ili veću od 30-godišnje državne treće obveznice, budite oprezni. Većina "jeftinih" imovina jeftina zbog nekog razloga. U današnjem svijetu, ako vidite dividendu od 6%, 8%, 10%, 12% ili više, vi ste vjerojatno hodali u jednu od takozvanih zamki. To bi moglo biti tvrtka koja je imala posebnu jednokratnu dividendu od prodaje imovine, poput podružnice ili podmirenja tužbe koja se neće ponoviti. To bi mogla biti čista robna igra koja se strukturirala kao majstorsko društvo s ograničenom odgovornošću koje je imalo rekordnu zaradu od visokih cijena koje tržište zna ne može održati. To bi moglo biti cikličko poslovanje koje pokazuje ulogu investitora kao vrhunac zarade.
U svakom slučaju, budite oprezni. Ulaganje pasivnih dohodaka može vam dobro poslužiti, ali nemojte dobiti pohlepu i pretjerivanje za prinos. Kao što nam je podsjetio Benjamin Graham, ulagači su izgubili više novca koji su dosegli dodatnu polovicu pasivnog dohotka nego što je ukradeno u barelu pištolja. Bio je u pravu.