Prepoznajte znakove imovine mjehurića
Takav mjehur se također naziva i inflacija imovine.
Tri uzroka
Niske kamatne stope su najčešći uzrok mjehurića imovine. Oni stvaraju prekomjernu ekspanziju ponude novca . Stoga, investitori mogu posuditi jeftino, ali ne mogu dobiti dobar povratak na svoje obveznice. Stoga traže još jednu klasu imovine .
Drugi najveći uzrok je inflacija potražnje . Tada je klasa imovine iznenada postala popularna. Kako cijene imovine rastu, svatko želi dobiti na dobit. Ali indeks potrošačkih cijena ne uvijek točno obuhvaća ovaj oblik inflacije . Stoga, kreatori politike ga previdjeti.
Treće, nedostatak opskrbe će pogoršati mjehur za imovinu. Tada ulagači misle da nema dovoljno sredstava za kretanje. Paničari i počnu kupovati više prije nego što ponestane.
Primjeri
2005 - Stanovanje. U 2005. godini zabilježen je pad imovine u nekretninama . Kreditni default swap osigurani su derivatima poput hipotekarnih vrijednosnica .
Voditelji hedge fondova stvorili su ogromnu potražnju za ovim navodno bezrezervnim vrijednosnim papirima. To je stvorilo potražnju za hipotekom koja ih je poduprla.
Kako bi zadovoljili ovaj zahtjev za hipotekama , banke i hipotekarni posrednici ponudili su stambeni krediti pravedan o bilo kome. To je potaknulo potražnju za stambenim prostorom, koje su se kuće obnovili .
Mnogi su ljudi kupovali domove, ne živjeli u njima ili čak unajmili, ali jednako kao i ulaganja za prodaju, kako su cijene nastavile rasti. Kada su kuće izgradili konačno s potražnjom, cijene stanova počele su pasti u 2006. godini. To je raspršilo mjehur za imovinu. To je stvorilo krize subprime hipoteke u 2006. godini. To je dovelo do bankarske krize u 2007. i globalne financijske krize u 2008. godini.
2008 - ulje. Mjehurić aktive započeo je u ljeto 2008. s cijenama nafte . Ulagači su izašli iz burze 2007. godine i počeli ulagati u futures nafte. U početku su mislili da će potražnja iz Kine nadmašiti opskrbu zbog blagog nestašice u Nigeriji. No, potražnja je pala te godine, zbog recesije , dok je opskrba povećana. To nije zaustavilo stvaranje mjehurića od stvaranja visokih cijena nafte / Oni su postavili rekord od 143,68 dolara za barel u srpnju 2008. Za više, pogledajte cijene plina u 2008 .
2011 - zlato. Cijene zlata dosegnule su rekordne vrijednosti od 1,895 dolara po unci u rujnu 2011. godine. Počele su se rasti u 2009. godini, dosegnuvši rekordni visok od 1.081 dolara u studenom. Ulagači su zlato kupili kao zaštitu od globalne financijske krize, a ne zbog svoje vrijednosti u proizvodnji nakita ili zubnog punjenja. Mnogi su mislili kako će se globalno gospodarstvo oporaviti brzo.
Kada nije, cijene zlata samo su se zadržale još dvije godine. Za više, vidi Gold, "Ultimate Bubble", ima prasak .
2012. - Riznice. Na dan 1. lipnja 2012. godine prinosi na trezorskoj burzi krenuli su na 200 godina. Prinos na desetogodišnjoj trezorskoj bilješci nakratko je pogodio 1,442 posto tijekom dana, zatvarajući 1,47 posto. Fed je kupio 85 milijardi dolara mjesečno u blagajni od rujna 2011, potaknuvši potražnju (što zadržava niske stope).
Drugo, ulagači su bili zabrinuti zbog visoke nezaposlenosti i pogoršanja krize duga eurozone . Prodali su dionice, spustivši Dow dolje 275 bodova i kupili sigurne utočište američke trezorske bilješke. Kao rezultat toga, hipoteka stope također pala. To je pomoglo uživljavanju stambenog tržišta . Više potražite u vezi odnosa između trezorskih zapisa i hipotekarnih kamatnih stopa .
Do 2013. godine kamatne stope počele su porasti kako je Fed nagovijestio da će u rujnu početi zarađivati svoje kupnje trezorskih zapisa.
Tromjesečni prinosi porasli su za 75 posto u razdoblju od svibnja do srpnja. Fed je odgodio svoj cilj tijekom akcije kada vlada zatvori u listopadu. Stoga je prinos na 10-godišnjem riznici ostalo između 2,5 i 2,2 posto.
2013. - Burza. Burza je skinula 2013. godine. Do srpnja je stekla više bodova nego bilo koja godina na rekordnom broju. Dana 11. ožujka industrijski prosjek Dow Jones zatvoren je na 14.254,38, prekidajući dosadašnji rekord od 14.164,43 postavljen 9. listopada 2007. godine. Dana 7. svibnja razbio je 15.000 barijeru, završavši na 15.056.20, a 21. studenog prekinuo je 16.000 barijera, zatvarajući u 16,009,99. Dow je postavio visoka vrijednost za godinu dana na 16.576.55 31. prosinca 2013. Za detalje pogledajte Dowova povijest zatvaranja .
Cijena dobitaka rasla je brže od korporativnih zarada, što je temeljni vozač dionica. Tvrtke su ostvarile povećanje zarade smanjenjem troškova, a ne povećanjem prihoda. Potražnja za mnogim potrošačkim proizvodima bila je slaba jer je nezaposlenost i dalje visoka (oko 7 posto), a prosječne razine dohotka bile su niske. Ulagači su bili više zabrinuti hoće li Fed oštetiti QE nego što se tiče realnog gospodarskog rasta.
2014 i 2015. - američki dolar. Forex trgovci utisnuli su u dolar, koji je porastao za 25 posto između srpnja 2014 i sredine 2015. To se dogodilo zato što je američka Federalna pričuva objavila da će kvantitativno ublažavanje završiti u listopadu. Istodobno, Europska središnja banka je izjavila da će pokrenuti QE, a američki BDP dramatično poboljšana . Sve to odražava američku gospodarsku snagu u kombinaciji s slabostima u Europskoj uniji i tržištima u nastajanju, posebice Kini . Više potražite u indeksu američkog dolara i povijesti konverzije od eura do dolara .
Jaka dolar povrijedila je izvoz, snižavajući američki BDP u 2015. godini. Također je pogoršala pad cijena nafte. To košta poslovi u naftnoj industriji. Također je prijetila održivosti mnogih tvrtki za naftu .
2017 - Bitcoin. Godine 2017. Bitcoin je porastao za 955 posto, prekidajući rast bilo kojeg prethodnog mjehura imovine. Njezina ukupna tržišna vrijednost početkom godine iznosila je 16 milijardi dolara. Do sredine prosinca bilo je 171 milijarde dolara. 29. studenog 2017. cijena jednog Bitcoina dosegla je rekordnu vrijednost od 11.000 dolara. Sati kasnije, pao je na 9.500 dolara. Počeo je godinu dana na 968,23 dolara.
Jedan od razloga za rast Bitcoina jest da je japanska agencija za financijske usluge priznala kao legitimni način plaćanja u travnju. Japanski trgovci čine 60 posto cjelokupnog tržišta. Bitcoin je digitalna valuta. To je računalno utemeljeni oblik monetarne razmjene. Nijedna vlada ili središnja banka ne kontroliraju, proizvode ili reguliraju. U rujnu 2015., Komisija za trgovanje robnim fondovima u SAD-u imenovala je Bitcoin kao robu .
Kako se zaštititi od imovine mjehurića
Obilježja mjehurića imovine je iracionalno bujanje . Gotovo svatko kupuje tu imovinu. Dugo je vremena kupnja te imovine profitabilna. Često se cijena neprestano povećava godinama.
Problem je u tome što je teško doći do mjehurića. Zato slijedite savjete većine financijskih planera , što znači da imaju dobro diversificirani portfelj ulaganja. Diversifikacija znači uravnoteženu mješavinu dionica , obveznica, roba i ravnopravnosti u vašem domu. Ponovno provjerite raspodjelu sredstava tijekom vremena kako biste bili sigurni da je još uvijek uravnotežena. Ako se zlato ili čak stanovanje nalazi u mjehuru imovine, povećat će se postotak koji imate u toj klasi imovine . To je vrijeme za prodaju. Radite s kvalificiranim financijskim planerom i nećete biti uhvaćeni u iracionalnom bogatstvu i pada na plijen.